Veritas Card vous alerte concernant les fraudes et arnaques

Cher client, chère cliente, Cher Visiteur, Cher Partenaire,

---

Protégez-vous, méfiez-vous des arnaques !

N'OUBLIEZ PAS : Si c'est trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas ! En cas de doute, appliquez le test d'ABUS :

• A – argent demandé
• B –  trop Beau pour être vrai
• U – données Utilisateur soutirées
• S – sollicitation à l'improviste

Exemples d'arnaques courantes

Les éléments suivants sont des exemples de fraudes financière courantes. Il est toutefois important de rappeler que les auteurs de fraudes conçoivent constamment de nouvelles façons de cibler leurs prochaines victimes. C'est pourquoi vous devez rester vigilant et envisager la possibilité d'une fraude, même si les circonstances ne correspondent pas exactement à l'un des exemples ci-dessous. Vous devez également rester attentif aux avis ou avertissements émis par votre autorité de régulation locale, les bourses ou d'autres acteurs du marché concernant des schémas d'activité frauduleuse.

Arnaques de sociétés clones

Les fraudeurs peuvent prétendre représenter une société légitime pour vous inciter à transférer de l'argent sur leur compte. Dans certains cas, les escrocs peuvent prétendre représenter ou faire partie d'une société de services financiers réputée, y compris Veritas Card. Le but d'une arnaque de société clone est de vous amener à transférer votre argent vers un compte qui semble légitime mais qui, en réalité, appartient aux fraudeurs.

Ces arnaques impliquent souvent que le fraudeur utilise le logo ou l'en-tête d'une entreprise réputée, y compris Veritas Card, adopte des noms qui ressemblent à ceux de l'entreprise réputée, ou utilise même les noms et adresses de personnes associées à la véritable entreprise.

Méfiez-vous des appels à l’improviste ou des e-mails que vous recevez vous demandant de l'argent. Vérifiez que tous les e-mails utilisent le vrai nom de domaine de l'entreprise (pour Veritascard, veritascard.com, ou cardveritas.com). Soyez particulièrement vigilant concernant toute interaction non sollicitée via les réseaux sociaux. Card Veritas peut promouvoir ses produits et services généraux sur les réseaux sociaux, mais n'interagira jamais avec vous sur ces plateformes concernant votre compte existant ou potentiel. Si vous n'êtes pas sûr qu'une communication soit légitime, veuillez contacter le service clientèle de Card Veritas.

Clones identifiés de Card Veritas

Voici des individus opérant comme des sociétés clones de Card Veritas qui ont été identifiés : VeritasCard group, Card Veritas aide client, Veritas Card support exclusif. Ces personnes interviennent régulièrement sur les forums publics et les site web d’avis. Les fraudeurs profitent de la non surveillance de la plupart des forums de discussions, des sites d’avis en ligne, des réseaux sociaux…. Après avoir posté plusieurs des avis négatifs sous de faux profils, elles postent ensuite des avis proposant une solution rapide pour résoudre un litige en se faisant passer pour le support client de Card Veritas. Il vous sera ensuite demande de l’argent pour faire passer votre dossier en priorité.
Pour obtenir vos identifiants, ces personnes peuvent aussi prétendre constituer un groupe d’action ou vous inviter à les rejoindre pour constituer un groupe collectif pour menacer de procédures judiciaires. Ces personnes vous demanderont alors des détails sur votre compte, sur vos identifiants et sur vos détails personnels, elles vous demanderont aussi tôt ou tard une participation aux frais de justice. Cela permettra aux escrocs de se faire passer pour vous.
Veritas Card travaille au plus rapide pour résoudre d’éventuels litiges. Nous savons que la restriction d’un compte peut générer du stress, mais en aucun vous ne devez succomber aux promesses de résolution soit disant privilégiée.

Attention aux signaux !

Voici quelques signaux auxquels vous devez faire attention si vous êtes contacté par quelqu'un prétendant travailler pour Card Veritas ou être affilié à Veritas Card :

• Veritas Card ne fait pas d'appels à l’improviste aux consommateurs pour offrir des services ou des produits ou faire des recommandations d'investissement.
• Card Veritas n'interagit pas directement avec les clients sur les réseaux sociaux.
• Card Veritas ne vous facture pas pour une assistance ou des conseils pour terminer une demande de compte.
• Veritas Card ne vous facture pas de frais pour recevoir des documents.
• Veritas Card ne vous demande pas d'accès à distance à votre ordinateur ou appareil mobile.
• Card Veritas ne vous demande pas d'effectuer de transfert interne ou externe d'actions ou d'argent par téléphone.
• Veritas Card ne vous demande pas de partager vos identifiants de connexion, particulièrement lorsque cela est fait en créant un sentiment d'urgence (par exemple, « Nous avons détecté une tentative de fraude/vol sur votre compte et avons besoin de vos identifiants pour l'arrêter/le détourner » ou « nous avons été informés d'une baisse significative du montant de votre compte et avons besoin de votre aide»).

Vérifiez et revérifiez !

Si vous êtes contacté par quelqu'un prétendant travailler pour une entreprise, rappelez-vous :

• Vérifiez les coordonnées de l'entreprise sur son site
• Veuillez noter que les fraudeurs peuvent vous diriger vers le véritable site de l'entreprise mais utiliser des coordonnées différentes pour communiquer avec vous.
• Vous pouvez contacter Card Veritas pour vérifier les informations ou signaler vos inquiétudes sur cette page : Service clientèle
• Vous pouvez vérifier les produits et services que nous proposons : veritascard.com ou cardveritas.com
• Si vous n'avez pas de compte chez Card Veritas, veuillez signaler toute inquiétude concernant une fraude à la police dans votre juridiction.

Systèmes Pump-and-Dump ou Ramp-and-Dump

Dans ces systèmes, les fraudeurs investissent dans une action ou crypto puis diffusent des informations fausses ou trompeuses pour créer une frénésie d'achat qui va artificiellement « gonfler » le cours d'une action ou d’une crypto. Ils revendent ensuite leurs propres actions ou crypto au prix gonflé et cessent de promouvoir l'action, ce qui entraîne des pertes pour les autres investisseurs lorsque le cours de l'action ou de la crypto chute. Ces recommandations peuvent être présentées comme des informations clés provenant de personnes « dans le secret » et mises à votre disposition en raison d'un statut privilégié ou spécial.

Les fraudeurs utilisent souvent de nouvelles technologies pour diffuser des informations fausses ou trompeuses sur le cours d'une action. Par exemple, les « recommandations » de trading sont fréquemment diffusées via des applications de messagerie, des réseaux sociaux et/ou des blogs.

VeritasCard a publié plus d'informations concernant la tendance croissante des arnaques de Ramp-and-Dump dans cet avertissement.

Systèmes Trash-and-Cash

Il s’agit de l'opposé des systèmes Pump-and-Dump. Dans les systèmes de Trash-and-Cash, les fraudeurs diffusent de fausses informations pour encourager les gens à croire qu'un titre relativement peu liquide est susceptible de plonger en valeur et devrait être vendu. Lorsque ceux qui voient cette information vendent le titre, le prix s'effondre et les fraudeurs interviennent pour l'acheter à bas prix.

Arnaque d’accès anticipé à aux prestations de retraite

Dans la plupart des juridictions, les prestations de retraite ne sont accessibles qu'une fois qu'un âge minimum de retraite a été atteint. L'accès anticipé est normalement possible mais entraîne souvent des « pénalités de retrait anticipé ». Avec cette arnaque, les fraudeurs promettent un accès anticipé « sans pénalité » aux prestations de retraite grâce à de prétendues échappatoires fiscales et utilisent des systèmes complexes pour éroder les comptes de retraite par le biais de commissions, d'investissements, etc.

Fraude par affinité

Les escrocs qui réalisent des fraudes par affinité sont fréquemment (ou prétendent être) membres du groupe qu'ils tentent d'escroquer. Les fraudeurs exploitent l'âge, l'identité religieuse, ethnique, sexuelle ou professionnelle de leur victime pour gagner leur confiance, sachant qu'il est dans la nature humaine de faire confiance aux personnes qui vous ressemblent. La fraude par affinité implique presque toujours un faux investissement ou un investissement où le fraudeur ment sur des détails importants (comme le risque de perte, les antécédents de l'investissement ou les antécédents du promoteur du système).

De nombreuses fraudes par affinité sont des systèmes de Ponzi ou des pyramides, dans lesquels l'argent donné au promoteur par de nouveaux investisseurs est versé aux investisseurs antérieurs pour créer l'illusion que le soi-disant investissement est fructueux. Lorsque l'approvisionnement en argent des investisseurs se tarit et que les investisseurs actuels exigent d'être payés, le système s'effondre et les investisseurs découvrent que la plupart ou la totalité de leur argent a disparu.

Pour vous protéger contre la fraude par affinité, effectuez toujours vos propres recherches et votre propre devoir de diligence avant de conclure des arrangements pour accepter des conseils ou des services d'investissement. Plus particulièrement, vous devriez toujours vérifier les références de la personne ou de l'entreprise proposant le service et confirmer si elle est réglementée pour exercer cette activité en consultant le registre de votre régulateur local.

Arnaques du Saint Graal

Les fraudeurs sont bien conscients de l'attrait d'un système d’investissement du « Saint Graal » qui générera des profits 24/7/365 sans risque ni pertes. Une tactique courante consiste à commercialiser une formule ou une stratégie secrète qui promet des rendements extraordinaires. Méfiez-vous des revendications extravagantes et des témoignages qui semblent trop beaux pour être vrais. Ils le sont généralement !