English
Français
Español
Português
Deutsch
Nederlands
Română
Polski
Italiano
Suomi
Dansk
Čeština
Ελληνικά
Svenska
Nynorsk
Українська
Русский
Latviešu
Magyar
LietuviųШановний клієнте, шановна клієнтко, шановний відвідувачу, шановний партнере,
Захистіть себе — остерігайтеся афер!
ПАМ'ЯТАЙТЕ: якщо це занадто добре, щоб бути правдою, — швидше за все, так і є! У разі сумніву застосуйте тест ABUSE:
- A – запит на гроші (Amount requested)
- B – занадто гарно, щоб бути правдою (Beautiful to be true)
- U – виманювання даних користувача (User data extracted)
- S – несподіване звернення (Surprise solicitation)
Приклади поширених афер
Наведені нижче приклади є типовими видами фінансового шахрайства. Разом з тим важливо пам'ятати, що зловмисники постійно вигадують нові способи пошуку жертв. Тому залишайтеся пильними та припускайте можливість шахрайства, навіть якщо обставини не збігаються точно з одним із наведених нижче прикладів. Також звертайте увагу на попередження та повідомлення, що надходять від вашого місцевого регулятора, бірж або інших учасників ринку щодо схем шахрайської діяльності.
Афери з компаніями-клонами
Шахраї можуть видавати себе за представників легальної компанії, щоб спонукати вас перерахувати кошти на їхній рахунок. У деяких випадках вони можуть стверджувати, що представляють або є частиною відомої компанії з надання фінансових послуг, зокрема Veritas Card. Мета афери з компанією-клоном — змусити вас переказати гроші на рахунок, який виглядає легальним, але насправді належить шахраям.
Такі афери часто передбачають використання шахраєм логотипу або фірмового бланка відомої компанії, зокрема Veritas Card, вживання назв, схожих на назву справжньої компанії, або навіть використання імен та адрес осіб, пов'язаних із реальною компанією.
Остерігайтеся несподіваних дзвінків або електронних листів із проханням надати гроші. Перевіряйте, чи використовують усі електронні листи справжній домен компанії (для Veritascard — veritascard.com або cardveritas.com). Будьте особливо пильні щодо будь-якої незапитаної взаємодії через соціальні мережі. Card Veritas може просувати свої загальні продукти та послуги в соціальних мережах, але ніколи не буде взаємодіяти з вами на цих платформах стосовно вашого наявного або потенційного рахунку. Якщо ви не впевнені, чи є комунікація легальною, зверніться до служби підтримки клієнтів Card Veritas.
Виявлені клони Card Veritas
Нижче наведено осіб, що діють як компанії-клони Card Veritas та були ідентифіковані: VeritasCard group, Card Veritas aide client, Veritas Card support exclusif. Ці особи регулярно з'являються на публічних форумах та сайтах з відгуками. Шахраї користуються тим, що більшість дискусійних форумів, сайтів з відгуками та соціальних мереж практично не модеруються. Розмістивши кілька негативних відгуків під фіктивними профілями, вони потім публікують відгуки із пропозицією швидко вирішити суперечку, видаючи себе за службу підтримки Card Veritas. Після цього у вас проситимуть гроші за пріоритетний розгляд вашої справи. Щоб отримати ваші облікові дані, ці особи також можуть стверджувати, що створюють групу захисту інтересів, або запрошувати вас приєднатися до колективного об'єднання для погрози судовим переслідуванням. Вони запитуватимуть деталі вашого рахунку, облікові дані та особисту інформацію, а рано чи пізно — й внесок на судові витрати. Це дозволить шахраям видавати себе за вас. Veritas Card докладає максимум зусиль для якнайшвидшого вирішення можливих суперечок. Ми розуміємо, що банківські обмеження за рахунком можуть спричиняти стрес, але ні в якому разі не піддавайтеся обіцянкам так званого привілейованого вирішення.
Зверніть увагу на тривожні сигнали!
Ось кілька тривожних сигналів, на які варто звертати увагу, якщо з вами зв'язується хтось, хто стверджує, що працює в Card Veritas або є афілійованим з Veritas Card:
- Veritas Card не здійснює несподіваних дзвінків споживачам із пропозицією послуг, продуктів або інвестиційних рекомендацій.
- Card Veritas не взаємодіє з клієнтами безпосередньо через соціальні мережі.
- Card Veritas не стягує з вас плату за допомогу чи консультацію під час оформлення заявки на відкриття рахунку.
- Veritas Card не стягує з вас плату за отримання документів.
- Veritas Card не запитує віддаленого доступу до вашого комп'ютера або мобільного пристрою.
- Card Veritas не вимагає від вас здійснювати внутрішні або зовнішні перекази акцій чи коштів по телефону.
- Veritas Card ніколи не просить вас ділитися своїми логіном або паролем, особливо коли це робиться з нагнітанням відчуття терміновості (наприклад: «Ми виявили спробу шахрайства/крадіжки на вашому рахунку та потребуємо ваших облікових даних, щоб її зупинити» або «Нас повідомили про значне зменшення суми на вашому рахунку, і нам потрібна ваша допомога»).
Перевіряйте і перевіряйте ще раз!
Якщо з вами зв'язується хтось, хто стверджує, що працює в певній компанії, пам'ятайте:
- Перевірте контактні дані компанії на її офіційному сайті
- Зверніть увагу: шахраї можуть спрямовувати вас на справжній сайт компанії, але використовувати інші контактні дані для спілкування з вами.
- Ви можете звернутися до Veritas Card для перевірки інформації або повідомлення про свої побоювання на цій сторінці: Служба підтримки клієнтів
- Ви можете ознайомитися з нашими продуктами та послугами на: veritascard.com або cardveritas.com
- Якщо у вас немає рахунку в Veritas Card, будь-ласка, повідомте про будь-які підозри щодо шахрайства до поліції у вашій юрисдикції.
Схеми Pump-and-Dump або Ramp-and-Dump
У таких схемах шахраї інвестують в акції або криптовалюту, а потім поширюють неправдиву або оманливу інформацію, щоб спровокувати ажіотаж на купівлю та штучно «роздути» ціну акцій або криптовалюти. Після цього вони продають власні акції або криптовалюту за завищеною ціною і припиняють просування, що призводить до збитків для інших інвесторів, коли ціна падає. Такі «рекомендації» можуть подаватися як ексклюзивна інформація від людей «у темі», яка нібито доступна вам завдяки особливому або привілейованому статусу.
Шахраї часто використовують нові технології для поширення неправдивої або оманливої інформації про ціну акцій. Наприклад, «рекомендації» щодо торгівлі нерідко розповсюджуються через месенджери, соціальні мережі та/або блоги.
Veritas Card опублікував детальнішу інформацію про зростаючу тенденцію шахрайства Ramp-and-Dump у цьому попередженні.
Схеми Trash-and-Cash
Це протилежність схем Pump-and-Dump. У схемах Trash-and-Cash шахраї поширюють неправдиву інформацію, щоб переконати людей у тому, що відносно неліквідний цінний папір ось-ось впаде в ціні та його слід продати. Коли ті, хто побачив цю інформацію, продають цінний папір, ціна обвалюється, і шахраї скуповують його за безцінь.
Шахрайство з достроковим доступом до пенсійних виплат
У більшості юрисдикцій пенсійні виплати доступні лише після досягнення мінімального пенсійного віку. Дострокове отримання зазвичай можливе, але, як правило, тягне за собою «штраф за дострокове зняття коштів». У цій схемі шахраї обіцяють дострокове отримання пенсійних виплат «без штрафу» завдяки нібито податковим лазівкам та використовують складні механізми для виснаження пенсійних рахунків через комісії, інвестиції тощо.
Шахрайство на основі довіри (affinity fraud)
Шахраї, які здійснюють affinity fraud, нерідко є (або вдають, що є) членами тієї групи, яку вони намагаються ошукати. Вони використовують вік, релігійну, етнічну, сексуальну або професійну ідентичність жертви, щоб завоювати її довіру, розраховуючи на природну схильність людини довіряти тим, хто схожий на неї. Такий вид шахрайства майже завжди пов'язаний із фіктивними інвестиціями або інвестиціями, в яких шахрай приховує важливі деталі (наприклад, ризик збитків, реальні показники інвестиції або репутацію організатора схеми).
Багато випадків affinity fraud є схемами Понці або фінансовими пірамідами, в яких кошти, отримані від нових інвесторів, виплачуються попереднім, щоб створити ілюзію прибутковості нібито інвестиції. Коли приплив коштів від нових інвесторів вичерпується і діючі інвестори вимагають повернення грошей, схема руйнується, і інвестори виявляють, що більша частина або всі їхні кошти зникли.
Щоб захистити себе від affinity fraud, завжди проводьте власне дослідження та належну перевірку перед тим, як погоджуватися на інвестиційні консультації або послуги. Зокрема, завжди перевіряйте кваліфікацію та репутацію особи або компанії, що пропонує послугу, та з'ясовуйте, чи має вона відповідний дозвіл на здійснення цієї діяльності, звернувшись до реєстру місцевого регулятора.
Шахрайство «Святий Грааль»
Шахраї добре розуміють привабливість інвестиційної системи «Святого Грааля», яка нібито генеруватиме прибуток 24/7/365 без ризику та збитків. Поширена тактика — просування секретної формули або стратегії, яка обіцяє надзвичайну дохідність. Будьте обережні з гучними заявами та відгуками, які здаються надто гарними, щоб бути правдою. Як правило, так воно і є!