English
Français
Español
Português
Deutsch
Nederlands
Română
Polski
Italiano
Suomi
Dansk
Čeština
Ελληνικά
Svenska
Nynorsk
Українська
Русский
Latviešu
Magyar
LietuviųKedves Ügyfelünk, Kedves Látogatónk, Kedves Partnerünk,
Védje magát, legyen óvatos az átverésekkel szemben!
NE FELEDJE: Ha valami túl szép ahhoz, hogy igaz legyen, valószínűleg az is! Kétség esetén alkalmazza a CSAPDA-tesztet:
- C – Csábítóan szép ajánlat
- S – Sürgős pénzkérés
- A – Adathalászat
- P – Provokálatlan megkeresés
Gyakori átverések példái
Az alábbiak általános pénzügyi csalások példái. Fontos azonban megjegyezni, hogy a csalók folyamatosan új módszereket dolgoznak ki, hogy megtalálják következő áldozataikat. Ezért mindig legyen éber, és fontolja meg a csalás lehetőségét még akkor is, ha a körülmények nem egyeznek pontosan az alábbi példák egyikével sem. Figyeljen az illetékes helyi szabályozó hatóság, a tőzsdék vagy más piaci szereplők által kiadott figyelmeztetésekre és értesítésekre is a gyanús tevékenységi mintákkal kapcsolatban.
Klónvállalati átverések
A csalók jogszerű vállalatot képviselőknek adhatják ki magukat, hogy rávegyék Önt pénz átutalására a számlájukra. Egyes esetekben az elkövetők tekintélyes pénzügyi szolgáltatónak — köztük a Veritas Card-nak — adhatják ki magukat, vagy azt állíthatják, hogy ahhoz tartoznak. A klónvállalati átverés célja, hogy pénzét egy legitimnek tűnő, valójában azonban a csalók által ellenőrzött számlára utalja át.
Az ilyen átverések során a csaló gyakran egy jó hírű vállalat — köztük a Veritas Card — logóját vagy fejlécét használja, az adott vállalathoz hasonló neveket vesz fel, vagy akár a valódi céghez kapcsolódó személyek nevét és címét is felhasználja.
Legyen óvatos a váratlan hívásokkal vagy e-mailekkel szemben, amelyek pénzt kérnek Öntől. Ellenőrizze, hogy minden e-mail a vállalat valódi domainnevét használja-e (a Veritascard esetében: veritascard.com vagy cardveritas.com). Legyen különösen éber a közösségi médiákon keresztül érkező kéretlen megkeresésekkel szemben. A Card Veritas általános termékeket és szolgáltatásokat hirdethet a közösségi médiában, de soha nem lép kapcsolatba Önnel ezeken a platformokon meglévő vagy leendő fiókjával kapcsolatban. Ha nem biztos abban, hogy egy üzenet valódi-e, vegye fel a kapcsolatot a Card Veritas ügyfélszolgálatával.
A Card Veritas azonosított klónjai
Az alábbi, Card Veritas klónvállalatként működő személyeket azonosítottuk: VeritasCard group, Card Veritas aide client, Veritas Card support exclusif. Ezek a személyek rendszeresen aktívak nyilvános fórumokon és véleményezési weboldalakon. A csalók kihasználják, hogy a legtöbb vitafórumot, online értékelési oldalt és közösségi médiaplatformot nem moderálják kellőképpen. Több negatív véleményt tesznek közzé hamis profilok alatt, majd olyan bejegyzéseket posztolnak, amelyekben gyors megoldást kínálnak egy vitás ügy rendezésére, miközben a Card Veritas ügyfélszolgálataként adják ki magukat. Ezt követően pénzt kérnek Öntől, hogy ügyét soron kívül kezeljék. Bejelentkezési adatainak megszerzése érdekében ezek a személyek azt is állíthatják, hogy érdekvédelmi csoportot alkotnak, vagy felkérhetik Önt, hogy csatlakozzon hozzájuk egy kollektív csoport létrehozásához, amellyel jogi eljárással fenyegetnek. Majd elkérik fiókja adatait, bejelentkezési adatait és személyes adatait, és előbb-utóbb jogi költségekhez való hozzájárulást is kérnek. Ez lehetővé teszi a csalóknak, hogy Önnek adják ki magukat. A Veritas Card a lehető leggyorsabban dolgozik az esetleges viták rendezésén. Tudjuk, hogy egy fiók korlátozása stresszt okozhat, de semmiképpen sem szabad engednie az állítólagos előnyös megoldást ígérő ajánlatoknak.
Figyeljen a figyelmeztető jelekre!
Íme néhány figyelmeztető jel, amelyekre ügyelnie kell, ha valaki azt állítja, hogy a Card Veritas-nál dolgozik, vagy a Veritas Card-hoz kapcsolódik:
- A Veritas Card nem kezdeményez váratlan hívásokat fogyasztóknak szolgáltatások, termékek ajánlása vagy befektetési tanácsadás céljából.
- A Card Veritas nem lép közvetlen kapcsolatba ügyfelekkel közösségi médiaplatformokon.
- A Card Veritas nem számít fel díjat a fióknyitási kérelem teljesítéséhez nyújtott segítségért vagy tanácsadásért.
- A Veritas Card nem számít fel díjat dokumentumok fogadásáért.
- A Veritas Card nem kér távoli hozzáférést az Ön számítógépéhez vagy mobileszközéhez.
- A Card Veritas nem kéri Önt arra, hogy telefonon hajtson végre belső vagy külső részvény- vagy pénzátutalást.
- A Veritas Card nem kéri el az Ön bejelentkezési adatait, különösen nem sürgősséget keltő helyzetekben (például: „Csalási/lopási kísérletet észleltünk a számláján, és szükségünk van az adataira az eset megakadályozásához" vagy „Értesültünk arról, hogy számlájának egyenlege jelentősen csökkent, és szükségünk van a segítségére").
Ellenőrizzen, és ellenőrizzen még egyszer!
Ha valaki egy vállalat nevében keresi meg Önt, tartsa szem előtt a következőket:
- Ellenőrizze a vállalat elérhetőségeit a hivatalos weboldalán
- Felhívjuk figyelmét, hogy a csalók átirányíthatják Önt a vállalat valódi weboldalára, miközben más elérhetőségeket használnak az Önnel való kapcsolattartáshoz.
- A Veritas Card-dal az alábbi oldalon veheti fel a kapcsolatot az információk ellenőrzéséhez vagy aggodalmai jelzéséhez: Ügyfélszolgálat
- Ellenőrizheti az általunk kínált termékeket és szolgáltatásokat: veritascard.com vagy cardveritas.com
- Ha nincs fiókja a Veritas Card-nál, kérjük, jelentsen minden csalással kapcsolatos aggodalmat az illetékes hatóságoknak.
Pump-and-Dump és Ramp-and-Dump rendszerek
Ezekben a rendszerekben a csalók befektetnek egy részvénybe vagy kriptovalutába, majd hamis vagy félrevezető információkat terjesztenek, hogy vásárlási lázat keltsenek, és mesterségesen „felfújják" az adott részvény vagy kriptovaluta árfolyamát. Ezután saját részvényeiket vagy kriptovalutájukat eladják a mesterségesen megemelt áron, majd leállítják a reklámozást — ez árfolyamzuhanáshoz vezet, ami veszteséget okoz a többi befektetőnek. Ezeket az ajánlásokat gyakran „bennfentes" forrásokból származó kulcsinformációként tüntetik fel, amelyekhez Ön kiemelt vagy különleges státusza révén juthat hozzá.
A csalók gyakran új technológiákat használnak hamis vagy félrevezető információk terjesztésére egy részvény árfolyamáról. A kereskedési „ajánlásokat" például rendszeresen üzenetküldő alkalmazásokon, közösségi médiaplatformokon és/vagy blogokon keresztül terjesztik.
A Veritas Card további információkat tett közzé a Ramp-and-Dump csalások növekvő trendjéről ebben a figyelmeztetésben.
Trash-and-Cash rendszerek
Ez a Pump-and-Dump rendszerek ellentéte. A Trash-and-Cash rendszerekben a csalók hamis információkat terjesztenek, hogy rávegyék az embereket arra, higgyék: egy viszonylag illikvid értékpapír értéke hamarosan zuhanni fog, ezért el kell adni. Amikor az információt látók eladják az értékpapírt, az ára összeomlik, és a csalók alacsony áron bevásárolnak belőle.
Korai nyugdíjjuttatás-hozzáférési csalás
A legtöbb joghatóságban a nyugdíjjuttatások csak a minimális nyugdíjkorhatár elérése után vehetők igénybe. A korai hozzáférés általában lehetséges, de jellemzően „korai visszavonási büntetést" von maga után. Ezzel a csalással a csalók „büntetésmentes" korai hozzáférést ígérnek a nyugdíjjuttatásokhoz állítólagos adókiskapuk révén, és összetett rendszereket alkalmaznak a nyugdíjszámlák erodálására jutalékok, befektetések stb. útján.
Affinitásalapú csalás
Az affinitásalapú csalást elkövető szélhámosok gyakran tagjai (vagy annak mondják magukat) annak a csoportnak, amelyet megkárosítani szándékoznak. A csalók áldozatuk életkorát, vallási, etnikai, szexuális vagy szakmai identitását használják ki bizalmuk megszerzéséhez, tudva, hogy az emberek természetes hajlama megbízni azokban, akik hasonlítanak hozzájuk. Az affinitásalapú csalás szinte mindig hamis befektetést vagy olyan befektetést foglal magában, amelynek lényeges részleteiről — például a veszteség kockázatáról, a befektetés előéletéről vagy a rendszer szervezőjének múltjáról — a csaló hazudik.
Számos affinitásalapú csalás Ponzi- vagy piramisrendszer, amelyben az új befektetők által a szervezőnek adott pénzt a korábbi befektetőknek fizetik ki, hogy az illúziót keltsék: az állítólagos befektetés nyereséges. Amikor az új befektetők pénze elapad, és a jelenlegi befektetők kifizetést követelnek, a rendszer összeomlik — a befektetők ekkor rádöbbennek, hogy pénzük nagy részét vagy egészét elveszítették.
Az affinitásalapú csalás elleni védekezés érdekében mindig végezze el saját kutatását és kellő gondossági vizsgálatát, mielőtt befektetési tanácsadási vagy szolgáltatási megállapodást kötne. Különösen fontos, hogy mindig ellenőrizze a szolgáltatást kínáló személy vagy vállalat referenciáit, és győződjön meg arról, hogy az adott tevékenység végzésére engedéllyel rendelkezik — ezt a helyi szabályozó hatóság nyilvántartásában ellenőrizheti.
Szent Grál-típusú csalások
A csalók jól tudják, mennyire vonzó egy „Szent Grál" befektetési rendszer gondolata, amely napi 24 órában, heti 7 napon, az év 365 napján kockázat és veszteség nélkül termel profitot. Elterjedt taktika egy titkos képlet vagy stratégia hirdetése, amely rendkívüli hozamokat ígér. Legyen gyanakvó az agyafúrt állításokkal és a túl szépnek tűnő ajánlásokkal szemben — általában azok is.