English
Français
Español
Português
Deutsch
Nederlands
Română
Polski
Italiano
Suomi
Dansk
Čeština
Ελληνικά
Svenska
Nynorsk
Українська
Русский
Latviešu
Magyar
LietuviųKära kund, kära besökare, kära partner,
Skydda dig själv – var på din vakt mot bedrägerier!
GLÖM INTE: Om det verkar för bra för att vara sant är det förmodligen det! Vid minsta tvivel, använd BLUFF-testet:
- B – Begär pengar
- L – för Lockande för att vara sant
- U – Uppgifter om användaren utvinns
- F – oväntad och oombedd kontakt (Från ingenstans)
Exempel på vanliga bedrägerier
Följande är exempel på vanliga ekonomiska bedrägerier. Det är dock viktigt att påminna om att bedragare ständigt utvecklar nya metoder för att nå sina nästa offer. Därför måste du förbli vaksam och överväga möjligheten av bedrägeri, även om omständigheterna inte stämmer exakt överens med något av exemplen nedan. Du bör också hålla dig uppdaterad om meddelanden eller varningar som utfärdas av din lokala tillsynsmyndighet, börser eller andra marknadsaktörer angående mönster av bedräglig verksamhet.
Bedrägerier med klonföretag
Bedragare kan påstå sig representera ett legitimt företag för att förmå dig att överföra pengar till deras konto. I vissa fall kan bedragare påstå sig representera eller tillhöra ett välrenommerat finansiellt tjänsteföretag, inklusive Veritas Card. Syftet med ett klonföretagsbedrägeri är att få dig att överföra dina pengar till ett konto som verkar legitimt men som i verkligheten tillhör bedragarna.
Dessa bedrägerier innebär ofta att bedragaren använder logotypen eller brevhuvudet från ett välkänt företag, inklusive Veritas Card, antar namn som liknar det välkända företagets, eller till och med använder namn och adresser på personer kopplade till det verkliga företaget.
Var försiktig med oväntade samtal eller e-postmeddelanden som ber dig om pengar. Kontrollera att alla e-postmeddelanden använder företagets riktiga domännamn (för Veritascard: veritascard.com eller cardveritas.com). Var särskilt vaksam på oombedd kontakt via sociala medier. Card Veritas kan marknadsföra sina allmänna produkter och tjänster på sociala medier, men kommer aldrig att interagera med dig på dessa plattformar angående ditt befintliga eller potentiella konto. Om du är osäker på om en kommunikation är legitim, vänligen kontakta Card Veritas kundtjänst.
Identifierade kloner av Card Veritas
Följande individer som agerar som klonföretag av Card Veritas har identifierats: VeritasCard group, Card Veritas aide client, Veritas Card support exclusif. Dessa personer är regelbundet aktiva på offentliga forum och recensionssajter. Bedragarna utnyttjar det faktum att de flesta diskussionsforum, recensionssajter och sociala medier saknar övervakning. Efter att ha publicerat flera negativa recensioner under falska profiler postar de sedan recensioner som erbjuder en snabb lösning på en tvist, och utger sig för att vara Card Veritas kundsupport. Du kommer sedan att uppmanas att betala pengar för att prioritera ditt ärende. För att komma åt dina inloggningsuppgifter kan dessa personer även påstå sig bilda en aktionsgrupp eller bjuda in dig att gå med i en gemensam grupp för att hota med rättsliga åtgärder. Dessa personer kommer att be dig om kontouppgifter, inloggningsuppgifter och personliga uppgifter, och förr eller senare kommer de att be dig bidra till rättegångskostnader. Detta gör det möjligt för bedragarna att utge sig för att vara dig. Veritas Card arbetar så snabbt som möjligt för att lösa eventuella tvister. Vi vet att bankbegränsningar på ett konto kan orsaka stress, men du får aldrig ge efter för löften om en så kallad privilegierad lösning.
Var uppmärksam på varningssignalerna!
Här är några varningssignaler att vara uppmärksam på om du kontaktas av någon som påstår sig arbeta för Card Veritas eller vara ansluten till Veritas Card:
- Veritas Card ringer inte oombett konsumenter för att erbjuda tjänster eller produkter eller ge investeringsrekommendationer.
- Card Veritas interagerar inte direkt med kunder på sociala medier.
- Card Veritas tar inte betalt av dig för hjälp eller rådgivning för att slutföra en kontoansökan.
- Veritas Card tar inte ut någon avgift av dig för att ta emot dokument.
- Veritas Card ber dig inte om fjärråtkomst till din dator eller mobila enhet.
- Card Veritas ber dig inte att genomföra interna eller externa överföringar av aktier eller pengar per telefon.
- Veritas Card ber dig aldrig att dela dina inloggningsuppgifter, särskilt inte när detta sker genom att skapa en känsla av brådska (till exempel: "Vi har upptäckt ett bedrägeri-/stöldförsök på ditt konto och behöver dina inloggningsuppgifter för att stoppa det" eller "Vi har informerats om en betydande minskning av saldot på ditt konto och behöver din hjälp").
Kontrollera och dubbelkontrollera!
Om du kontaktas av någon som påstår sig arbeta för ett företag, kom ihåg:
- Kontrollera företagets kontaktuppgifter på dess webbplats
- Observera att bedragare kan hänvisa dig till företagets riktiga webbplats men använda andra kontaktuppgifter för att kommunicera med dig.
- Du kan kontakta Card Veritas för att verifiera information eller rapportera dina farhågor på denna sida: Kundtjänst
- Du kan kontrollera de produkter och tjänster vi erbjuder: veritascard.com eller cardveritas.com
- Om du inte har ett konto hos Card Veritas, vänligen rapportera eventuella farhågor om bedrägeri till polisen i din jurisdiktion.
Pump-and-Dump- eller Ramp-and-Dump-system
I dessa system investerar bedragare i en aktie eller kryptovaluta och sprider sedan falsk eller vilseledande information för att skapa ett köpraseri som artificiellt "blåser upp" kursen på en aktie eller kryptovaluta. De säljer sedan sina egna aktier eller kryptovalutor till det uppblåsta priset och slutar marknadsföra aktien, vilket leder till förluster för andra investerare när aktie- eller kryptokursen sjunker. Dessa rekommendationer kan presenteras som viktig insiderinformation som görs tillgänglig för dig tack vare en privilegierad eller särskild status.
Bedragare använder ofta ny teknik för att sprida falsk eller vilseledande information om en akties kurs. Till exempel sprids handelstips ofta via meddelandeappar, sociala medier och/eller bloggar.
VeritasCard har publicerat mer information om den växande trenden med Ramp-and-Dump-bedrägerier i denna varning.
Trash-and-Cash-system
Detta är motsatsen till Pump-and-Dump-system. I Trash-and-Cash-system sprider bedragare falsk information för att få folk att tro att ett relativt illikvitt värdepapper sannolikt kommer att sjunka i värde och bör säljas. När de som ser denna information säljer värdepappret rasar priset och bedragarna kliver in för att köpa det till lågt pris.
Bedrägeri med tidig tillgång till pensionsförmåner
I de flesta jurisdiktioner är pensionsförmåner endast tillgängliga när en lägsta pensionsålder har uppnåtts. Tidig tillgång är normalt möjlig men medför ofta "avgifter för tidigt uttag". Med detta bedrägeri lovar bedragarna tidig tillgång "utan avgifter" till pensionsförmåner via påstådda skattekryphål och använder komplexa system för att erodera pensionskonton genom provisioner, investeringar och liknande.
Affinitetsbedrägeri
Bedragare som begår affinitetsbedrägeri är ofta (eller påstår sig vara) medlemmar i den grupp de försöker lura. Bedragarna utnyttjar offrets ålder, religiösa, etniska, sexuella eller yrkesmässiga identitet för att vinna deras förtroende, i vetskap om att det ligger i mänsklig natur att lita på personer som liknar en själv. Affinitetsbedrägeri inbegriper nästan alltid en falsk investering eller en investering där bedragaren ljuger om viktiga detaljer (som förlustrisk, investeringens historik eller systemets marknadsförares meriter).
Många affinitetsbedrägeri är Ponzi-system eller pyramidspel, där pengar som den nya investeraren ger till marknadsföraren betalas ut till tidigare investerare för att skapa illusionen att den så kallade investeringen är framgångsrik. När tillflödet av investerarpengar sina och befintliga investerare kräver att bli betalda, kollapsar systemet och investerarna upptäcker att det mesta eller allt deras pengar har försvunnit.
För att skydda dig mot affinitetsbedrägeri bör du alltid göra din egen research och due diligence innan du ingår avtal om att ta emot investeringsrådgivning eller investeringstjänster. Du bör framför allt alltid kontrollera referenserna för den person eller det företag som erbjuder tjänsten och bekräfta om de är reglerade för att bedriva denna verksamhet genom att konsultera din lokala tillsynsmyndighets register.
Den heliga graals-bedrägerier
Bedragare är väl medvetna om lockelsen hos ett "den heliga graals"-investeringssystem som genererar vinster dygnet runt, året om utan risk eller förluster. En vanlig taktik är att marknadsföra en hemlig formel eller strategi som lovar extraordinär avkastning. Var försiktig med extravaganta påståenden och vittnesmål som verkar för bra för att vara sanna. Det är de vanligtvis!