Veritas Card предупреждает вас о мошенничестве и аферах

Уважаемый клиент, уважаемая клиентка, уважаемый посетитель, уважаемый партнёр,

Будьте осторожны и не поддавайтесь мошенникам!

ПОМНИТЕ: если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, так и есть! При малейшем сомнении применяйте тест ABUSE:

A — запрос денег (Amount requested)
B — слишком хорошо, чтобы быть правдой (Beyond belief)
U — выманивание данных пользователя (User data solicited)
S — неожиданный контакт (Sudden solicitation)

Примеры распространённых мошеннических схем

Приведённые ниже примеры представляют собой типичные виды финансового мошенничества. Вместе с тем важно помнить, что злоумышленники постоянно изобретают новые способы поиска жертв. Поэтому будьте бдительны и допускайте возможность мошенничества, даже если обстоятельства не соответствуют в точности ни одному из описанных ниже случаев. Также следите за уведомлениями и предупреждениями, которые выпускают местные регуляторы, биржи и другие участники рынка в отношении схем мошеннической деятельности.

Мошенничество с использованием компаний-клонов

Мошенники могут выдавать себя за представителей легитимной компании, чтобы убедить вас перевести деньги на их счёт. В ряде случаев аферисты могут утверждать, что представляют известную финансовую организацию или входят в её состав, в том числе Veritas Card. Цель схемы с компанией-клоном — заставить вас перевести деньги на счёт, который выглядит легитимно, но в действительности принадлежит мошенникам.

Подобные схемы, как правило, предполагают использование мошенником логотипа или фирменного бланка известной компании, в том числе Veritas Card, имён, похожих на название этой компании, а иногда и имён и адресов реальных сотрудников настоящей организации.

Будьте осторожны с неожиданными звонками или электронными письмами с просьбой о деньгах. Проверяйте, что все письма приходят с официального домена компании (для Veritascard — veritascard.com или cardveritas.com). Проявляйте особую бдительность при любых нежелательных обращениях через социальные сети. Card Veritas может продвигать свои продукты и услуги в социальных сетях, однако никогда не будет общаться с вами на этих платформах по вопросам вашего действующего или потенциального счёта. Если вы не уверены в подлинности полученного сообщения, свяжитесь со службой поддержки Card Veritas.

Выявленные клоны Card Veritas

Ниже перечислены лица, действующие как компании-клоны Card Veritas и уже установленные нами: VeritasCard group, Card Veritas aide client, Veritas Card support exclusif. Эти лица регулярно появляются на публичных форумах и сайтах с отзывами. Мошенники пользуются тем, что большинство дискуссионных форумов, сайтов с отзывами и социальных сетей практически не модерируются. Опубликовав ряд негативных отзывов под фиктивными профилями, они затем оставляют отзывы с предложением быстрого решения проблемы, выдавая себя за службу поддержки Card Veritas. После этого у вас потребуют деньги за якобы приоритетное рассмотрение вашего дела. Чтобы завладеть вашими учётными данными, эти лица также могут представляться инициативной группой или приглашать вас вступить в коллективную группу для угрозы судебными разбирательствами. Затем они запросят реквизиты вашего счёта, учётные данные и личную информацию, а рано или поздно — участие в судебных расходах. Это позволит мошенникам действовать от вашего имени. Veritas Card прилагает все усилия для оперативного урегулирования возможных споров. Мы понимаем, что ограничение счёта может вызывать стресс, однако ни при каких обстоятельствах не поддавайтесь обещаниям так называемого привилегированного решения.

Обратите внимание на тревожные сигналы!

Вот несколько тревожных сигналов, на которые следует обратить внимание, если с вами связывается кто-либо, утверждающий, что работает в Card Veritas или является аффилированным лицом Veritas Card:

Veritas Card не совершает неожиданных звонков потребителям с целью предложить услуги, продукты или инвестиционные рекомендации.
Card Veritas не общается с клиентами напрямую через социальные сети.
Card Veritas не взимает плату за помощь или консультации при оформлении заявки на открытие счёта.
Veritas Card не взимает плату за отправку документов.
Veritas Card не запрашивает удалённый доступ к вашему компьютеру или мобильному устройству.
Card Veritas не просит вас осуществлять внутренние или внешние переводы акций или денежных средств по телефону.
Veritas Card никогда не просит вас сообщать учётные данные для входа, особенно когда это сопровождается искусственным чувством срочности (например: «Мы обнаружили попытку мошенничества/кражи на вашем счёте и нам нужны ваши данные для её предотвращения» или «Нам сообщили о значительном снижении баланса вашего счёта, и нам нужна ваша помощь»).

Проверяйте и перепроверяйте!

Если с вами связывается кто-то, утверждающий, что работает в той или иной компании, помните:

Проверьте контактные данные компании на её официальном сайте
Обратите внимание: мошенники могут направить вас на настоящий сайт компании, но использовать другие контактные данные для общения с вами.
Вы можете связаться с Veritas Card для проверки информации или сообщения о своих опасениях на этой странице: Служба поддержки клиентов
Вы можете ознакомиться с нашими продуктами и услугами: veritascard.com или cardveritas.com
Если у вас нет счёта в Veritas Card, пожалуйста, сообщайте о любых подозрениях в мошенничестве в полицию по месту вашей юрисдикции.

Схемы Pump-and-Dump и Ramp-and-Dump

В рамках этих схем мошенники вкладывают средства в акцию или криптовалюту, а затем распространяют ложную или вводящую в заблуждение информацию, чтобы спровоцировать ажиотажный спрос и искусственно «раздуть» котировки. После этого они продают собственные активы по завышенной цене и прекращают продвижение, что влечёт убытки для остальных инвесторов по мере падения курса. Подобные рекомендации могут преподноситься как инсайдерская информация от «посвящённых», доступная вам благодаря особому или привилегированному статусу.

Мошенники нередко используют новые технологии для распространения ложной или вводящей в заблуждение информации о котировках ценных бумаг. Так, торговые «рекомендации» активно тиражируются через мессенджеры, социальные сети и блоги.

Veritas Card опубликовал подробную информацию о растущей тенденции мошенничества по схеме Ramp-and-Dump в этом предупреждении.

Схемы Trash-and-Cash

Это противоположность схем Pump-and-Dump. В схемах Trash-and-Cash мошенники распространяют ложную информацию, убеждая людей в том, что относительно низколиквидная ценная бумага вот-вот рухнет в цене и её следует срочно продать. Когда те, кто увидел эту информацию, продают бумагу, цена обваливается — и мошенники скупают её по бросовой цене.

Мошенничество с досрочным доступом к пенсионным накоплениям

В большинстве юрисдикций пенсионные выплаты доступны лишь по достижении установленного минимального пенсионного возраста. Досрочный доступ, как правило, возможен, однако влечёт «штрафы за досрочное снятие средств». В рамках этой схемы мошенники обещают досрочный доступ «без штрафов» к пенсионным накоплениям, ссылаясь на якобы существующие налоговые лазейки, и используют сложные механизмы для постепенного истощения пенсионных счетов посредством комиссий, инвестиций и т. д.

Мошенничество на основе доверия внутри группы

Мошенники, совершающие подобные преступления, нередко являются (или притворяются) членами той самой группы, которую намерены обмануть. Они эксплуатируют возраст, религиозную, этническую, сексуальную или профессиональную принадлежность жертвы, чтобы завоевать её доверие, — зная, что людям свойственно доверять тем, кто на них похож. Такое мошенничество почти всегда связано с фиктивными инвестициями или инвестициями, при которых мошенник скрывает важные детали (например, риск потерь, историю инвестиционного продукта или репутацию организатора схемы).

Многие подобные схемы представляют собой финансовые пирамиды или схемы Понци, при которых деньги новых инвесторов выплачиваются прежним участникам, создавая иллюзию прибыльности. Когда приток новых средств иссякает и действующие инвесторы требуют выплат, схема рушится — и участники обнаруживают, что бо́льшая часть или все их деньги исчезли.

Чтобы защитить себя от подобного мошенничества, всегда проводите собственное исследование и проверку благонадёжности, прежде чем соглашаться на инвестиционные консультации или услуги. В частности, следует всегда проверять репутацию и полномочия человека или компании, предлагающей услуги, и уточнять наличие у них лицензии на осуществление этой деятельности в реестре вашего местного регулятора.

Схемы «Священного Грааля»

Мошенники прекрасно понимают привлекательность инвестиционной стратегии «Священного Грааля», обещающей прибыль 24/7/365 без риска и потерь. Распространённая тактика — продвижение секретной формулы или стратегии с обещанием феноменальной доходности. Остерегайтесь громких заявлений и отзывов, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Как правило, так оно и есть!