Veritas Card vă avertizează cu privire la fraude și escrocherii

Dragă client, dragă clientă, Drag Vizitator, Drag Partener,

Protejați-vă, fiți vigilenți față de escrocherii!

NU UITAȚI: Dacă pare prea frumos ca să fie adevărat, probabil că este! În caz de îndoială, aplicați testul ABUS:

• A – se solicită bani (Argent)
• B – prea Bine ca să fie adevărat
• U – date de Utilizator extrase
• S – solicitare pe neașteptate

Exemple de escrocherii frecvente

Elementele de mai jos sunt exemple de fraude financiare frecvente. Este totuși important să reamintim că autorii fraudelor concep în permanență noi modalități de a-și viza viitoarele victime. De aceea trebuie să rămâneți vigilenți și să luați în calcul posibilitatea unei fraude, chiar dacă circumstanțele nu corespund exact unuia dintre exemplele de mai jos. Trebuie, de asemenea, să fiți atenți la avizele sau avertismentele emise de autoritatea locală de reglementare, bursele de valori sau alți actori ai pieței cu privire la scheme de activitate frauduloasă.

Escrocherii cu societăți clone

Fraudatorii pot pretinde că reprezintă o societate legitimă pentru a vă determina să transferați bani în contul lor. În unele cazuri, escrocii pot pretinde că reprezintă sau fac parte dintr-o societate de servicii financiare reputată, inclusiv Veritas Card. Scopul unei escrocherii cu societate clonă este de a vă determina să vă transferați banii într-un cont care pare legitim, dar care, în realitate, aparține fraudatorilor.

Aceste escrocherii implică adesea folosirea de către fraudator a logo-ului sau antetului unei companii reputate, inclusiv Veritas Card, adoptarea unor nume care seamănă cu cele ale companiei reputate sau chiar utilizarea numelor și adreselor persoanelor asociate companiei autentice.

Fiți precauți față de apelurile nesolicitate sau e-mailurile primite prin care vi se cer bani. Verificați că toate e-mailurile folosesc numele de domeniu real al companiei (pentru Veritascard: veritascard.com sau cardveritas.com). Fiți deosebit de vigilenți cu privire la orice interacțiune nesolicită prin rețelele sociale. Card Veritas poate promova produsele și serviciile sale generale pe rețelele sociale, dar nu va interacționa niciodată cu dumneavoastră pe aceste platforme în legătură cu contul dumneavoastră existent sau potențial. Dacă nu sunteți sigur că o comunicare este legitimă, vă rugăm să contactați serviciul clienți al Card Veritas.

Clone identificate ale Card Veritas

Iată persoane care acționează ca societăți clone ale Card Veritas și care au fost identificate: VeritasCard group, Card Veritas aide client, Veritas Card support exclusif. Aceste persoane intervin în mod regulat pe forumuri publice și pe site-uri de recenzii. Fraudatorii profită de faptul că majoritatea forumurilor de discuții, a site-urilor de recenzii online și a rețelelor sociale nu sunt monitorizate. După ce postează mai multe recenzii negative sub profiluri false, postează apoi recenzii care propun o soluție rapidă pentru rezolvarea unui litigiu, dându-se drept suportul clienți al Card Veritas. Vi se va cere apoi bani pentru a vă prioritiza dosarul. Pentru a vă obține datele de identificare, aceste persoane pot pretinde, de asemenea, că formează un grup de acțiune sau vă pot invita să vi se alăturați pentru a constitui un grup colectiv în vederea amenințării cu proceduri judiciare. Aceste persoane vă vor solicita detalii despre contul dumneavoastră, datele de identificare și informațiile personale, și vă vor cere mai devreme sau mai târziu o contribuție la cheltuielile de judecată. Astfel, escrocii vor putea să se dea drept dumneavoastră. Veritas Card lucrează cât mai rapid pentru a rezolva eventualele litigii. Știm că restricționarea unui cont poate genera stres, dar în nicio situație nu trebuie să cedați în fața promisiunilor de rezolvare pretins privilegiată.

Atenție la semnale!

Iată câteva semnale la care trebuie să fiți atenți dacă sunteți contactat de cineva care pretinde că lucrează pentru Card Veritas sau că este afiliat Veritas Card:

• Veritas Card nu efectuează apeluri nesolicitate către consumatori pentru a oferi servicii sau produse ori pentru a face recomandări de investiții.
• Card Veritas nu interacționează direct cu clienții pe rețelele sociale.
• Card Veritas nu vă percepe taxe pentru asistență sau consiliere în completarea unei cereri de cont.
• Veritas Card nu vă percepe taxe pentru a primi documente.
• Veritas Card nu vă solicită acces de la distanță la computerul sau dispozitivul dumneavoastră mobil.
• Card Veritas nu vă solicită să efectuați transferuri interne sau externe de acțiuni sau bani prin telefon.
• Veritas Card nu vă solicită să vă partajați datele de conectare, în special atunci când acest lucru se face prin crearea unui sentiment de urgență (de exemplu, „Am detectat o tentativă de fraudă/furt asupra contului dumneavoastră și avem nevoie de datele dumneavoastră de conectare pentru a o opri/deturna" sau „Am fost informați despre o scădere semnificativă a soldului contului dumneavoastră și avem nevoie de ajutorul dumneavoastră").

Verificați și reverificați!

Dacă sunteți contactat de cineva care pretinde că lucrează pentru o companie, rețineți:

• Verificați datele de contact ale companiei pe site-ul său oficial
• Rețineți că fraudatorii vă pot direcționa către site-ul real al companiei, însă pot folosi date de contact diferite pentru a comunica cu dumneavoastră.
• Puteți contacta Veritas Card pentru a verifica informațiile sau pentru a raporta neliniștile dumneavoastră pe această pagină: Serviciul clienți
• Puteți verifica produsele și serviciile pe care le oferim: veritascard.com sau cardveritas.com
• Dacă nu aveți un cont la Veritas Card, vă rugăm să raportați orice suspiciune de fraudă la poliția din jurisdicția dumneavoastră.

Scheme Pump-and-Dump sau Ramp-and-Dump

În cadrul acestor scheme, fraudatorii investesc într-o acțiune sau criptomonedă, apoi răspândesc informații false sau înșelătoare pentru a crea o frenezie de cumpărare care va „umfla" artificial cursul unei acțiuni sau al unei criptomonede. Ulterior, își revând propriile acțiuni sau criptomonede la prețul umflat și încetează să promoveze acțiunea, ceea ce generează pierderi celorlalți investitori atunci când cursul acțiunii sau al criptomonedei scade. Aceste recomandări pot fi prezentate ca informații-cheie provenite de la persoane „din interior", puse la dispoziția dumneavoastră datorită unui statut privilegiat sau special.

Fraudatorii folosesc adesea tehnologii noi pentru a răspândi informații false sau înșelătoare despre cursul unei acțiuni. De exemplu, „recomandările" de tranzacționare sunt difuzate frecvent prin aplicații de mesagerie, rețele sociale și/sau bloguri.

Veritas Card a publicat mai multe informații privind tendința crescândă a escrocheriilor de tip Ramp-and-Dump în acest avertisment.

Scheme Trash-and-Cash

Acestea reprezintă opusul schemelor Pump-and-Dump. În schemele Trash-and-Cash, fraudatorii răspândesc informații false pentru a-i convinge pe oameni că un titlu relativ nelichid urmează să scadă în valoare și că ar trebui vândut. Atunci când cei care văd aceste informații vând titlul, prețul se prăbușește, iar fraudatorii intervin pentru a-l cumpăra la prețuri mici.

Escrocherie privind accesul anticipat la prestațiile de pensie

În majoritatea jurisdicțiilor, prestațiile de pensie sunt accesibile doar după atingerea unei vârste minime de pensionare. Accesul anticipat este de regulă posibil, însă implică adesea „penalități de retragere anticipată". Prin această escrocherie, fraudatorii promit acces anticipat „fără penalități" la prestațiile de pensie prin intermediul unor pretinse lacune fiscale și utilizează scheme complexe pentru a eroda conturile de pensie prin comisioane, investiții etc.

Fraudă prin afinitate

Escrocii care realizează fraude prin afinitate sunt frecvent (sau pretind a fi) membri ai grupului pe care încearcă să îl înșele. Fraudatorii exploatează vârsta, identitatea religioasă, etnică, sexuală sau profesională a victimei lor pentru a câștiga încrederea acesteia, știind că este în natura umană să ai încredere în persoanele care îți seamănă. Frauda prin afinitate implică aproape întotdeauna o investiție falsă sau o investiție în care fraudatorul minte cu privire la detalii importante (precum riscul de pierdere, istoricul investiției sau istoricul promotorului schemei).

Multe fraude prin afinitate sunt scheme Ponzi sau piramidale, în care banii aduși promotorului de noii investitori sunt plătiți investitorilor anteriori pentru a crea iluzia că presupusa investiție este profitabilă. Atunci când afluxul de bani al investitorilor seacă și investitorii actuali cer să fie plătiți, schema se prăbușește, iar investitorii descoperă că majoritatea sau toți banii lor au dispărut.

Pentru a vă proteja împotriva fraudei prin afinitate, efectuați întotdeauna propriile cercetări și propriul proces de due diligence înainte de a accepta consiliere sau servicii de investiții. În special, ar trebui să verificați întotdeauna referințele persoanei sau companiei care oferă serviciul și să confirmați dacă aceasta este autorizată să desfășoare această activitate, consultând registrul autorității de reglementare locale.

Escrocherii de tip „Sfântul Graal"

Fraudatorii sunt pe deplin conștienți de atractivitatea unei scheme de investiții de tip „Sfântul Graal", care va genera profituri 24/7/365 fără niciun risc sau pierdere. O tactică frecventă constă în comercializarea unei formule sau strategii secrete care promite randamente extraordinare. Fiți precauți față de afirmațiile extravagante și testimonialele care par prea bune pentru a fi adevărate. De regulă, chiar așa sunt!