Veritas Card alerta-o sobre fraudes e burlas

Caro cliente, cara cliente, Caro Visitante, Caro Parceiro,

Proteja-se, desconfie das burlas!

NÃO SE ESQUEÇA: Se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é! Em caso de dúvida, aplique o teste ABUD:

• A – dinheiro (Avance) solicitado
• B – Bom demais para ser verdade
• U – dados do Utilizador extraídos
• D – contacto não solicitado (De improviso)

Exemplos de burlas comuns

Os elementos seguintes são exemplos de fraudes financeiras comuns. No entanto, é importante lembrar que os autores de fraudes concebem constantemente novas formas de atingir as suas próximas vítimas. Por isso, deve manter-se vigilante e considerar a possibilidade de fraude, mesmo que as circunstâncias não correspondam exatamente a um dos exemplos abaixo. Deve também estar atento aos avisos ou alertas emitidos pela sua autoridade reguladora local, pelas bolsas ou por outros intervenientes do mercado relativamente a esquemas de atividade fraudulenta.

Burlas de sociedades clonadas

Os burlões podem fingir representar uma empresa legítima para o induzir a transferir dinheiro para a sua conta. Em alguns casos, os burlões podem fingir representar ou fazer parte de uma empresa de serviços financeiros de renome, incluindo a Veritas Card. O objetivo de uma burla de sociedade clonada é levá-lo a transferir o seu dinheiro para uma conta que parece legítima mas que, na realidade, pertence aos burlões.

Estas burlas implicam frequentemente que o burlão utilize o logótipo ou o cabeçalho de uma empresa de renome, incluindo a Veritas Card, adote nomes semelhantes aos dessa empresa, ou utilize mesmo os nomes e endereços de pessoas associadas à empresa verdadeira.

Desconfie de chamadas não solicitadas ou de e-mails que receba a pedir-lhe dinheiro. Verifique se todos os e-mails utilizam o verdadeiro nome de domínio da empresa (para a Veritas Card: veritascard.com ou cardveritas.com). Seja particularmente vigilante relativamente a qualquer interação não solicitada através das redes sociais. A Veritas Card pode promover os seus produtos e serviços gerais nas redes sociais, mas nunca interagirá consigo nessas plataformas relativamente à sua conta existente ou potencial. Se não tiver a certeza de que uma comunicação é legítima, contacte o serviço de apoio ao cliente da Veritas Card.

Clones identificados da Veritas Card

Seguem-se indivíduos que operam como sociedades clonadas da Veritas Card e que foram identificados: VeritasCard group, Card Veritas aide client, Veritas Card support exclusif. Estas pessoas intervêm regularmente em fóruns públicos e em sites de avaliações. Os burlões aproveitam-se da falta de moderação da maioria dos fóruns de discussão, dos sites de avaliações online e das redes sociais. Após publicarem várias avaliações negativas com perfis falsos, publicam depois avaliações propondo uma solução rápida para resolver um litígio, fazendo-se passar pelo suporte ao cliente da Veritas Card. Ser-lhe-á então pedido dinheiro para dar prioridade ao seu processo. Para obter as suas credenciais, estas pessoas podem também fingir constituir um grupo de ação coletiva ou convidá-lo a juntarem-se para ameaçar com procedimentos judiciais. Essas pessoas pedir-lhe-ão então detalhes sobre a sua conta, as suas credenciais e os seus dados pessoais, e mais cedo ou mais tarde pedir-lhe-ão também uma contribuição para as custas judiciais. Isto permitirá aos burlões fazerem-se passar por si. A Veritas Card trabalha o mais rapidamente possível para resolver eventuais litígios. Sabemos que a restrição de uma conta pode gerar stress, mas em nenhuma circunstância deve ceder às promessas de resolução alegadamente privilegiada.

Atenção aos sinais!

Seguem-se alguns sinais aos quais deve estar atento se for contactado por alguém que afirme trabalhar para a Veritas Card ou estar afiliado à Veritas Card:

• A Veritas Card não realiza chamadas não solicitadas a consumidores para oferecer serviços ou produtos nem para fazer recomendações de investimento.
• A Veritas Card não interage diretamente com os clientes nas redes sociais.
• A Veritas Card não lhe cobra qualquer valor por assistência ou aconselhamento para concluir um pedido de abertura de conta.
• A Veritas Card não lhe cobra taxas para receber documentos.
• A Veritas Card não lhe solicita acesso remoto ao seu computador ou dispositivo móvel.
• A Veritas Card não lhe pede para efetuar transferências internas ou externas de ações ou dinheiro por telefone.
• Veritas Card não lhe pede para partilhar as suas credenciais de acesso, especialmente quando isso é feito criando um sentido de urgência (por exemplo, «Detetámos uma tentativa de fraude/roubo na sua conta e precisamos das suas credenciais para a travar/desviar» ou «Fomos informados de uma descida significativa do saldo da sua conta e precisamos da sua ajuda»).

Verifique e volte a verificar!

Se for contactado por alguém que diz trabalhar para uma empresa, lembre-se:

• Verifique os contactos da empresa no seu site
• Note que os fraudadores podem direcioná-lo para o site legítimo da empresa, mas utilizar contactos diferentes para comunicar consigo.
• Pode contactar a Veritas Card para verificar informações ou comunicar as suas preocupações nesta página: Serviço de apoio ao cliente
• Pode consultar os produtos e serviços que disponibilizamos em: veritascard.com ou cardveritas.com
• Se não tem uma conta na Veritas Card, comunique qualquer preocupação relacionada com fraude às autoridades policiais da sua jurisdição.

Esquemas Pump-and-Dump ou Ramp-and-Dump

Nestes esquemas, os fraudadores investem numa ação ou criptomoeda e depois divulgam informações falsas ou enganosas para criar uma frenesi de compra que vai artificialmente «inflar» o preço de uma ação ou criptomoeda. De seguida, vendem as suas próprias ações ou criptomoedas ao preço inflacionado e deixam de promover o ativo, o que provoca perdas para os outros investidores quando o preço cai. Estas recomendações podem ser apresentadas como informações privilegiadas provenientes de pessoas «por dentro» e colocadas à sua disposição devido a um estatuto privilegiado ou especial.

Os fraudadores recorrem frequentemente a novas tecnologias para difundir informações falsas ou enganosas sobre o preço de uma ação. Por exemplo, as «recomendações» de trading são frequentemente divulgadas através de aplicações de mensagens, redes sociais e/ou blogs.

A VeritasCard publicou mais informações sobre a tendência crescente de esquemas Ramp-and-Dump neste aviso.

Esquemas Trash-and-Cash

Este esquema é o oposto dos esquemas Pump-and-Dump. Nos esquemas Trash-and-Cash, os fraudadores divulgam informações falsas para levar as pessoas a acreditar que um título relativamente pouco líquido está prestes a perder valor e deve ser vendido. Quando quem vê essa informação vende o título, o preço colapsa e os fraudadores intervêm para o comprar a baixo preço.

Esquema de acesso antecipado a prestações de reforma

Na maioria das jurisdições, as prestações de reforma só são acessíveis após se atingir uma idade mínima de reforma. O acesso antecipado é normalmente possível, mas implica frequentemente «penalizações por levantamento antecipado». Com este esquema, os fraudadores prometem acesso antecipado «sem penalizações» às prestações de reforma através de alegadas lacunas fiscais e utilizam mecanismos complexos para erodir as contas de reforma por meio de comissões, investimentos, etc.

Fraude de afinidade

Os burlões que praticam fraudes de afinidade são frequentemente (ou alegam ser) membros do grupo que tentam enganar. Os fraudadores exploram a idade, a identidade religiosa, étnica, sexual ou profissional da sua vítima para ganhar a sua confiança, sabendo que é da natureza humana confiar em pessoas semelhantes a si. A fraude de afinidade implica quase sempre um investimento falso ou um investimento em que o fraudador mente sobre detalhes importantes (como o risco de perda, o historial do investimento ou o historial do promotor do esquema).

Muitas fraudes de afinidade são esquemas de Ponzi ou pirâmides, nos quais o dinheiro entregue ao promotor por novos investidores é pago aos investidores anteriores para criar a ilusão de que o suposto investimento é lucrativo. Quando o fluxo de dinheiro dos investidores se esgota e os investidores atuais exigem ser pagos, o esquema colapsa e os investidores descobrem que a maior parte ou a totalidade do seu dinheiro desapareceu.

Para se proteger contra a fraude de afinidade, realize sempre as suas próprias pesquisas e due diligence antes de aceitar conselhos ou serviços de investimento. Em particular, deve sempre verificar as referências da pessoa ou empresa que propõe o serviço e confirmar se está regulamentada para exercer essa atividade consultando o registo do seu regulador local.

Esquemas do Santo Graal

Os fraudadores têm plena consciência do apelo de um esquema de investimento do «Santo Graal» que gerará lucros 24/7/365 sem risco nem perdas. Uma tática comum consiste em comercializar uma fórmula ou estratégia secreta que promete retornos extraordinários. Desconfie de alegações extravagantes e de testemunhos que parecem bons demais para ser verdade. Geralmente são!