English
Français
Español
Português
Deutsch
Nederlands
Română
Polski
Italiano
Suomi
Dansk
Čeština
Ελληνικά
Svenska
Nynorsk
Українська
Русский
Latviešu
Magyar
LietuviųDrogi Kliencie, Droga Klientko, Drogi Odwiedzający, Drogi Partnerze,
Chroń się – uważaj na oszustwa!
PAMIĘTAJ: Jeśli coś wydaje się zbyt piękne, żeby było prawdziwe, prawdopodobnie tak jest! W razie wątpliwości zastosuj test ABUS:
- A – żądanie pieniędzy (Argent)
- B – zbyt piękne, żeby było prawdziwe (trop Beau)
- U – wyłudzanie danych użytkownika (données Utilisateur)
- S – nieoczekiwane nagabywanie (Sollicitation)
Przykłady typowych oszustw
Poniższe przykłady ilustrują typowe oszustwa finansowe. Należy jednak pamiętać, że sprawcy stale opracowują nowe sposoby atakowania kolejnych ofiar. Dlatego zachowaj czujność i bierz pod uwagę możliwość oszustwa, nawet jeśli okoliczności nie odpowiadają dokładnie żadnemu z poniższych przykładów. Zwracaj również uwagę na komunikaty i ostrzeżenia wydawane przez lokalny organ regulacyjny, giełdy lub innych uczestników rynku dotyczące schematów działalności fraudowej.
Oszustwa firm-klonów
Oszuści mogą podawać się za legalną firmę, aby nakłonić Cię do przelania pieniędzy na ich konto. W niektórych przypadkach mogą twierdzić, że reprezentują renomowaną firmę usług finansowych lub są jej częścią – w tym Veritas Card. Celem oszustwa firmy-klonu jest skłonienie Cię do przelania pieniędzy na konto, które wydaje się wiarygodne, lecz w rzeczywistości należy do oszustów.
Tego rodzaju oszustwa polegają często na tym, że sprawca używa logo lub nagłówka renomowanej firmy – w tym Veritas Card – przyjmuje nazwy zbliżone do nazwy prawdziwej firmy lub posługuje się nawet imionami i adresami osób związanych z oryginalną firmą.
Uważaj na niespodziewane telefony lub e-maile z prośbą o pieniądze. Sprawdzaj, czy wszystkie e-maile pochodzą z prawdziwej domeny firmy (dla Veritascard: veritascard.com lub cardveritas.com). Zachowaj szczególną ostrożność wobec niezamówionego kontaktu przez media społecznościowe. Card Veritas może promować swoje produkty i usługi w mediach społecznościowych, ale nigdy nie będzie kontaktować się z Tobą za pośrednictwem tych platform w sprawach dotyczących Twojego istniejącego lub potencjalnego konta. Jeśli masz wątpliwości co do wiarygodności jakiejkolwiek komunikacji, skontaktuj się z obsługą klienta Card Veritas.
Zidentyfikowane klony Card Veritas
Oto osoby działające jako firmy-klony Card Veritas, które zostały zidentyfikowane: VeritasCard group, Card Veritas aide client, Veritas Card support exclusif. Osoby te regularnie pojawiają się na publicznych forach i stronach z opiniami. Oszuści wykorzystują fakt, że większość forów dyskusyjnych, serwisów z recenzjami i mediów społecznościowych nie jest moderowana. Po zamieszczeniu kilku negatywnych opinii pod fałszywymi profilami, publikują następnie komentarze proponujące szybkie rozwiązanie sporu, podszywając się pod wsparcie klienta Card Veritas. Następnie zostaniesz poproszony o wpłatę pieniędzy, aby Twoja sprawa została rozpatrzona priorytetowo. Aby pozyskać Twoje dane logowania, osoby te mogą również udawać, że tworzą grupę działania, lub zapraszać Cię do dołączenia do zbiorowej inicjatywy mającej na celu zagrożenie postępowaniem sądowym. Poproszą Cię wtedy o szczegóły dotyczące konta, danych logowania i danych osobowych, a prędzej czy później zażądają też udziału w kosztach sądowych. Umożliwi to oszustom podszycie się pod Ciebie. Veritas Card pracuje możliwie najszybciej, aby rozwiązywać ewentualne spory. Wiemy, że ograniczenia konta mogą być stresujące, jednak w żadnym wypadku nie wolno Ci ulegać obietnicom rzekomego uprzywilejowanego rozwiązania.
Uwaga na sygnały ostrzegawcze!
Oto sygnały ostrzegawcze, na które powinieneś zwracać uwagę, jeśli ktoś kontaktuje się z Tobą, twierdząc, że pracuje dla Card Veritas lub jest powiązany z Veritas Card:
- Veritas Card nie wykonuje niespodziewanych telefonów do konsumentów w celu oferowania usług lub produktów ani składania rekomendacji inwestycyjnych.
- Card Veritas nie kontaktuje się bezpośrednio z klientami za pośrednictwem mediów społecznościowych.
- Card Veritas nie pobiera opłat za pomoc ani doradztwo związane z realizacją wniosku o konto.
- Veritas Card nie pobiera opłat za przesyłanie dokumentów.
- Veritas Card nie prosi o zdalny dostęp do Twojego komputera ani urządzenia mobilnego.
- Card Veritas nie prosi Cię o dokonywanie wewnętrznych ani zewnętrznych transferów akcji lub środków pieniężnych przez telefon.
- Veritas Card nie prosi o podanie danych logowania, zwłaszcza gdy odbywa się to poprzez wywoływanie poczucia pilności (na przykład: „Wykryliśmy próbę oszustwa/kradzieży na Twoim koncie i potrzebujemy Twoich danych logowania, aby ją powstrzymać" lub „Zostaliśmy poinformowani o znacznym spadku salda na Twoim koncie i potrzebujemy Twojej pomocy").
Sprawdzaj i weryfikuj!
Jeśli kontaktuje się z Tobą osoba twierdząca, że pracuje dla jakiejś firmy, pamiętaj:
- Zweryfikuj dane kontaktowe firmy na jej stronie internetowej
- Pamiętaj, że oszuści mogą kierować Cię na prawdziwą stronę firmy, lecz używać innych danych kontaktowych do komunikacji z Tobą.
- Możesz skontaktować się z Veritas Card, aby zweryfikować informacje lub zgłosić swoje obawy na tej stronie: Obsługa klienta
- Możesz sprawdzić oferowane przez nas produkty i usługi: veritascard.com lub cardveritas.com
- Jeśli nie posiadasz konta w Veritas Card, wszelkie obawy dotyczące oszustwa zgłoś policji właściwej dla Twojej jurysdykcji.
Schematy Pump-and-Dump lub Ramp-and-Dump
W tego rodzaju schematach oszuści inwestują w akcje lub kryptowaluty, a następnie rozpowszechniają fałszywe lub wprowadzające w błąd informacje, aby wywołać gorączkę zakupów sztucznie „pompującą" kurs akcji lub kryptowaluty. Następnie sprzedają własne akcje lub kryptowaluty po zawyżonej cenie i przestają promować dany walor, co powoduje straty pozostałych inwestorów, gdy kurs spada. Takie rekomendacje mogą być przedstawiane jako kluczowe informacje pochodzące od osób „wtajemniczonych", udostępniane ze względu na Twój uprzywilejowany lub szczególny status.
Oszuści często wykorzystują nowe technologie do rozpowszechniania fałszywych lub wprowadzających w błąd informacji o kursie akcji. Przykładowo „rekomendacje" tradingowe są często rozsyłane za pośrednictwem komunikatorów, mediów społecznościowych i/lub blogów.
Veritas Card opublikowała więcej informacji na temat rosnącej liczby oszustw typu Ramp-and-Dump w tym ostrzeżeniu.
Schematy Trash-and-Cash
Jest to przeciwieństwo schematów Pump-and-Dump. W schematach Trash-and-Cash oszuści rozpowszechniają fałszywe informacje, aby skłonić ludzi do przekonania, że stosunkowo mało płynny papier wartościowy ma stracić na wartości i powinien zostać sprzedany. Gdy osoby, które zetkną się z tą informacją, sprzedają dany walor, jego cena spada, a oszuści wkraczają, by kupić go po niskiej cenie.
Oszustwo związane z wcześniejszym dostępem do świadczeń emerytalnych
W większości jurysdykcji świadczenia emerytalne są dostępne dopiero po osiągnięciu minimalnego wieku emerytalnego. Wcześniejszy dostęp jest zazwyczaj możliwy, lecz wiąże się często z „karami za wcześniejsze wypłaty". W ramach tego oszustwa przestępcy obiecują wcześniejszy dostęp do świadczeń emerytalnych „bez kar" dzięki rzekomym lukom podatkowym i stosują rozbudowane mechanizmy uszczuplania kont emerytalnych poprzez prowizje, inwestycje itp.
Oszustwo oparte na zaufaniu grupowym
Oszuści dopuszczający się tego rodzaju fraudów często są (lub podają się za) członków grupy, którą próbują wyłudzić. Wykorzystują wiek, tożsamość religijną, etniczną, seksualną lub zawodową ofiary, aby zdobyć jej zaufanie — wiedząc, że w naturze ludzkiej leży ufanie osobom podobnym do nas. Tego rodzaju oszustwo niemal zawsze wiąże się z fałszywą inwestycją lub inwestycją, w której oszust kłamie na temat istotnych szczegółów (takich jak ryzyko strat, historia inwestycji czy przeszłość organizatora schematu).
Wiele tego typu oszustw to schematy Ponziego lub piramidy finansowe, w których pieniądze wpłacane organizatorowi przez nowych inwestorów są wypłacane wcześniejszym inwestorom, tworząc złudzenie, że rzekoma inwestycja przynosi zyski. Gdy dopływ pieniędzy od inwestorów wysycha, a obecni inwestorzy żądają wypłat, schemat się załamuje i inwestorzy odkrywają, że większość lub całość ich pieniędzy zniknęła.
Aby chronić się przed tego rodzaju oszustwami, zawsze przeprowadzaj własne badania i należytą staranność przed podjęciem decyzji o przyjęciu porad lub usług inwestycyjnych. W szczególności powinieneś zawsze weryfikować referencje osoby lub firmy oferującej usługę i sprawdzać, czy jest ona uprawniona do prowadzenia tej działalności, konsultując rejestr lokalnego organu regulacyjnego.
Oszustwa „Świętego Graala"
Oszuści doskonale zdają sobie sprawę z atrakcyjności systemu inwestycyjnego „Świętego Graala", który ma generować zyski 24/7/365 bez ryzyka i strat. Powszechną taktyką jest oferowanie tajnej formuły lub strategii obiecującej nadzwyczajne zwroty. Uważaj na wygórowane twierdzenia i opinie, które wydają się zbyt piękne, by były prawdziwe — zazwyczaj takie są!