Veritas Card varsler deg om svindel og bedrageri

Kjære kunde, kjære besøkende, kjære partner,

Beskytt deg selv – vær på vakt mot svindel!

HUSK: Hvis det høres for godt ut til å være sant, er det sannsynligvis det! Ved tvil, bruk SVINDEL-testen:

• S – penger Som kreves
• V – for Vakkert til å være sant
• I – Identifikasjonsdata som utpresses
• N – uoppfordret kontakt (No varsel)

Eksempler på vanlig svindel

Følgende er eksempler på vanlig økonomisk svindel. Det er likevel viktig å påpeke at svindlere stadig utvikler nye metoder for å finne sine neste ofre. Derfor må du være årvåken og vurdere muligheten for svindel, selv om omstendighetene ikke stemmer nøyaktig overens med ett av eksemplene nedenfor. Du bør også følge med på advarsler og varsler fra din lokale tilsynsmyndighet, børser eller andre markedsaktører om mønstre av svindelvirksomhet.

Svindel med kloneselskaper

Svindlere kan utgi seg for å representere et legitimt selskap for å få deg til å overføre penger til deres konto. I noen tilfeller kan svindlere påstå å representere eller tilhøre et anerkjent finansielt tjenestefirma, inkludert Veritas Card. Målet med et kloneselskapsbedrageri er å få deg til å overføre pengene dine til en konto som virker legitim, men som i virkeligheten tilhører svindlerne.

Slik svindel innebærer ofte at svindleren bruker logoen eller brevhodet til et anerkjent selskap, inkludert Veritas Card, tar i bruk navn som ligner på det ekte selskapets navn, eller til og med bruker navnene og adressene til personer tilknyttet det virkelige selskapet.

Vær på vakt mot uoppfordrede telefonoppringninger eller e-poster som ber deg om penger. Kontroller at alle e-poster bruker selskapets ekte domenenavn (for Veritascard: veritascard.com eller cardveritas.com). Vær særlig forsiktig med uoppfordret kontakt via sosiale medier. Card Veritas kan markedsføre sine produkter og tjenester generelt på sosiale medier, men vil aldri kontakte deg på disse plattformene angående din eksisterende eller potensielle konto. Hvis du er usikker på om en kommunikasjon er legitim, ta kontakt med Card Veritas kundeservice.

Identifiserte kloner av Card Veritas

Følgende personer opererer som kloneselskaper av Card Veritas og er blitt identifisert: VeritasCard group, Card Veritas aide client, Veritas Card support exclusif. Disse personene opptrer jevnlig på offentlige forum og anmeldelsesnettsteder. Svindlerne utnytter det faktum at de fleste diskusjonsforum, nettbaserte anmeldelsessider og sosiale medier ikke overvåkes. Etter å ha lagt ut flere negative anmeldelser under falske profiler, legger de deretter ut anmeldelser som tilbyr en rask løsning på en tvist ved å utgi seg for å være kundestøtten til Card Veritas. Du vil deretter bli bedt om å betale penger for å prioritere saken din. For å skaffe seg dine påloggingsopplysninger kan disse personene også hevde å representere en aksjonsgruppe eller invitere deg til å bli med for å danne en kollektiv gruppe med trussel om rettslige skritt. Disse personene vil da be om kontodetaljer, påloggingsopplysninger og personlige opplysninger, og vil før eller siden kreve et bidrag til saksomkostningene. Dette gjør det mulig for svindlerne å utgi seg for å være deg. Veritas Card arbeider så raskt som mulig for å løse eventuelle tvister. Vi vet at en kontobegrensning kan skape stress, men du må aldri la deg friste av løfter om såkalt prioritert løsning.

Vær oppmerksom på advarselstegnene!

Her er noen advarselstegn du bør legge merke til hvis du blir kontaktet av noen som hevder å jobbe for Card Veritas eller å være tilknyttet Veritas Card:

• Veritas Card ringer ikke uoppfordret forbrukere for å tilby tjenester eller produkter eller gi investeringsanbefalinger.
• Card Veritas tar ikke direkte kontakt med kunder på sosiale medier.
• Card Veritas tar ikke betalt for hjelp eller veiledning ved fullføring av en kontoforespørsel.
• Veritas Card krever ikke betaling for å sende deg dokumenter.
• Veritas Card ber deg ikke om fjerntilgang til datamaskinen eller mobilenheten din.
• Card Veritas ber deg ikke om å gjennomføre interne eller eksterne overføringer av aksjer eller penger per telefon.
• Veritas Card ber deg aldri om å dele innloggingsopplysningene dine, særlig når dette gjøres ved å skape en følelse av hastverk (for eksempel: «Vi har oppdaget et svindel-/tyveriforsøk på kontoen din og trenger innloggingsopplysningene dine for å stoppe det» eller «Vi har blitt informert om en betydelig nedgang i beløpet på kontoen din og trenger din hjelp»).

Sjekk og dobbeltsjekk!

Hvis du blir kontaktet av noen som hevder å jobbe for et selskap, husk:

• Sjekk selskapets kontaktopplysninger på nettsiden deres
• Vær oppmerksom på at svindlere kan henvise deg til selskapets offisielle nettside, men bruke andre kontaktopplysninger for å kommunisere med deg.
• Du kan kontakte Veritas Card for å verifisere informasjon eller rapportere bekymringer på denne siden: Kundeservice
• Du kan sjekke produktene og tjenestene vi tilbyr: veritascard.com eller cardveritas.com
• Hvis du ikke har en konto hos Veritas Card, vennligst rapporter eventuelle bekymringer om svindel til politiet i din jurisdiksjon.

Pump-and-Dump- eller Ramp-and-Dump-ordninger

I disse ordningene investerer svindlere i en aksje eller kryptovaluta og sprer deretter falsk eller villedende informasjon for å skape kjøpshysteri som kunstig «blåser opp» kursen på en aksje eller kryptovaluta. De selger deretter sine egne aksjer eller kryptovaluta til den oppblåste prisen og slutter å markedsføre aksjen, noe som fører til tap for andre investorer når kursen faller. Disse anbefalingene kan presenteres som nøkkelinformasjon fra personer «på innsiden», gjort tilgjengelig for deg på grunn av en privilegert eller spesiell status.

Svindlere bruker ofte ny teknologi for å spre falsk eller villedende informasjon om aksjekurser. For eksempel spres handelsanbefalinger hyppig via meldingsapper, sosiale medier og/eller blogger.

Veritas Card har publisert mer informasjon om den voksende trenden med Ramp-and-Dump-svindel i denne advarselen.

Trash-and-Cash-ordninger

Dette er det motsatte av Pump-and-Dump-ordninger. I Trash-and-Cash-ordninger sprer svindlere falsk informasjon for å overbevise folk om at et relativt illikvidt verdipapir trolig vil falle i verdi og bør selges. Når de som ser denne informasjonen selger verdipapiret, kollapser prisen og svindlerne kjøper det til en lav pris.

Svindel med tidlig tilgang til pensjonsytelser

I de fleste jurisdiksjoner er pensjonsytelser kun tilgjengelige etter at en minimumspensjonsalder er nådd. Tidlig uttak er normalt mulig, men medfører ofte «gebyrer for tidlig uttak». Med denne svindelen lover svindlere «gebyrfri» tidlig tilgang til pensjonsytelser gjennom påståtte skattemessige smutthull, og bruker komplekse ordninger for å tære på pensjonskontoer gjennom gebyrer, investeringer osv.

Affinitetssvindel

Svindlere som begår affinitetssvindel er ofte (eller utgir seg for å være) medlemmer av gruppen de forsøker å lure. Svindlerne utnytter offerets alder, religiøse, etniske, seksuelle eller yrkesmessige identitet for å vinne tilliten deres, vel vitende om at det ligger i menneskets natur å stole på dem som ligner en selv. Affinitetssvindel innebærer nesten alltid en falsk investering eller en investering der svindleren lyver om viktige detaljer (som tapsrisiko, investeringens historikk eller ordningens promotørs historikk).

Mange affinitetssvindler er Ponzi- eller pyramideordninger, der penger gitt til promotøren av nye investorer utbetales til tidligere investorer for å skape illusjonen om at den såkalte investeringen er lønnsom. Når tilgangen på investorpenger tørker opp og eksisterende investorer krever å bli betalt, kollapser ordningen og investorene oppdager at mesteparten av eller alle pengene deres er borte.

For å beskytte deg mot affinitetssvindel bør du alltid gjøre din egen research og due diligence før du inngår avtaler om å motta investeringsrådgivning eller -tjenester. Spesielt bør du alltid sjekke referansene til personen eller selskapet som tilbyr tjenesten, og bekrefte om de er regulert til å drive denne virksomheten ved å konsultere registeret til din lokale tilsynsmyndighet.

Den hellige gral-svindel

Svindlere er fullt klar over tiltrekningen av et «den hellige gral»-investeringssystem som skal generere overskudd 24/7/365 uten risiko eller tap. En vanlig taktikk er å markedsføre en hemmelig formel eller strategi som lover ekstraordinær avkastning. Vær på vakt mot overdrevne påstander og attester som virker for gode til å være sanne. Det er de som regel!