Veritas Card waarschuwt u voor fraude en oplichting

Beste klant, beste bezoeker, beste partner,

Bescherm uzelf, wees alert op oplichting!

VERGEET NIET: Als het te mooi is om waar te zijn, is dat waarschijnlijk ook zo! Pas bij twijfel de MISBRUIK-test toe:

• M – geld (Money) gevraagd
• I – te mooi om waar te zijn
• S – gebruikersgegevens (Stolen) ontfutseld
• B – onverwachte benadering

Voorbeelden van veelvoorkomende oplichting

De volgende voorbeelden zijn veelvoorkomende vormen van financiële fraude. Het is echter belangrijk te vermelden dat fraudeurs voortdurend nieuwe manieren bedenken om slachtoffers te targeten. Blijf daarom waakzaam en houd altijd rekening met de mogelijkheid van fraude, ook als de omstandigheden niet exact overeenkomen met een van de onderstaande voorbeelden. Houd ook de waarschuwingen en mededelingen van uw lokale toezichthouder, beurzen of andere marktpartijen over frauduleuze activiteiten in de gaten.

Oplichting via kloonbedrijven

Fraudeurs kunnen beweren een legitiem bedrijf te vertegenwoordigen om u ertoe te verleiden geld naar hun rekening over te maken. In sommige gevallen doen oplichters zich voor als medewerker van een gerenommeerde financiële dienstverlener, waaronder Veritas Card. Het doel van kloonbedrijfoplichting is u ertoe te brengen uw geld over te maken naar een rekening die legitiem lijkt, maar in werkelijkheid aan de fraudeurs toebehoort.

Bij dergelijke oplichting gebruikt de fraudeur vaak het logo of briefhoofd van een gerenommeerd bedrijf, waaronder Veritas Card, namen die lijken op die van het echte bedrijf, of zelfs de namen en adressen van personen die verbonden zijn aan het echte bedrijf.

Wees alert op onverwachte telefoontjes of e-mails waarin om geld wordt gevraagd. Controleer of alle e-mails het echte domein van het bedrijf gebruiken (voor Veritascard: veritascard.com of cardveritas.com). Wees extra voorzichtig bij ongewenste contacten via sociale media. Card Veritas kan algemene producten en diensten promoten via sociale media, maar zal nooit via die platforms contact met u opnemen over uw bestaande of potentiële account. Als u niet zeker weet of een bericht legitiem is, neem dan contact op met de klantenservice van Card Veritas.

Geïdentificeerde klonen van Card Veritas

De volgende personen die als kloonbedrijf van Card Veritas opereren, zijn geïdentificeerd: VeritasCard group, Card Veritas aide client, Veritas Card support exclusif. Deze personen zijn regelmatig actief op openbare forums en reviewwebsites. Fraudeurs maken misbruik van het feit dat de meeste discussieforums, online reviewsites en sociale media nauwelijks worden gemodereerd. Na het plaatsen van meerdere negatieve recensies onder valse profielen, posten zij vervolgens berichten met een snelle oplossing voor een geschil, waarbij zij zich voordoen als de klantenservice van Card Veritas. Vervolgens wordt u om geld gevraagd om uw dossier met voorrang te behandelen. Om uw inloggegevens te bemachtigen, kunnen deze personen ook beweren een actiegroep te vormen of u uitnodigen om mee te doen aan een collectieve actie met dreiging van juridische stappen. Zij vragen u dan om accountgegevens, inloggegevens en persoonlijke informatie, en zullen vroeg of laat ook om een bijdrage in de juridische kosten vragen. Dit stelt oplichters in staat zich voor u uit te geven. Veritas Card werkt zo snel mogelijk aan het oplossen van eventuele geschillen. We begrijpen dat een beperking van uw account stress kan veroorzaken, maar u mag in geen geval bezwijken voor beloftes van zogenaamd bevoorrechte oplossingen.

Let op de waarschuwingssignalen!

Hier zijn enkele waarschuwingssignalen waarop u moet letten als u wordt gecontacteerd door iemand die beweert voor Card Veritas te werken of aan Veritas Card gelieerd te zijn:

• Veritas Card belt consumenten niet ongevraagd op om diensten of producten aan te bieden of beleggingsaanbevelingen te doen.
• Card Veritas heeft geen direct contact met klanten via sociale media.
• Card Veritas brengt u geen kosten in rekening voor hulp of advies bij het indienen van een aanvraag voor een account.
• Veritas Card brengt u geen kosten in rekening voor het ontvangen van documenten.
• Veritas Card vraagt u niet om op afstand toegang te verlenen tot uw computer of mobiel apparaat.
• Card Veritas vraagt u niet om via de telefoon interne of externe overdrachten van aandelen of geld uit te voeren.
• Veritas Card vraagt u nooit om uw inloggegevens te delen, zeker niet wanneer dit gepaard gaat met een gevoel van urgentie (bijvoorbeeld: "We hebben een poging tot fraude/diefstal op uw account gedetecteerd en hebben uw inloggegevens nodig om dit te stoppen/af te wenden" of "We zijn geïnformeerd over een aanzienlijke daling van het saldo op uw account en hebben uw hulp nodig").

Controleer en hercontroleer!

Als u wordt gecontacteerd door iemand die beweert voor een bedrijf te werken, onthoud dan:

• Controleer de contactgegevens van het bedrijf op zijn website
• Houd er rekening mee dat fraudeurs u naar de echte website van het bedrijf kunnen leiden, maar andere contactgegevens gebruiken om met u te communiceren.
• U kunt contact opnemen met Card Veritas om informatie te verifiëren of uw bezorgdheden te melden via deze pagina: Klantenservice
• U kunt de producten en diensten die wij aanbieden raadplegen via: veritascard.com of cardveritas.com
• Als u geen account heeft bij Card Veritas, meld eventuele fraudebezorgdheden dan bij de politie in uw rechtsgebied.

Pump-and-Dump- of Ramp-and-Dump-systemen

Bij deze systemen investeren fraudeurs in een aandeel of cryptomunt en verspreiden vervolgens valse of misleidende informatie om een koopgolf te creëren die de koers van een aandeel of cryptomunt kunstmatig "opblaast". Daarna verkopen ze hun eigen aandelen of cryptomunten tegen de opgeblazen prijs en stoppen ze met het promoten van het aandeel, wat leidt tot verliezen voor andere beleggers wanneer de koers van het aandeel of de cryptomunt daalt. Deze aanbevelingen kunnen worden gepresenteerd als cruciale informatie afkomstig van "insiders", die aan u beschikbaar wordt gesteld vanwege een bevoorrechte of bijzondere status.

Fraudeurs maken vaak gebruik van nieuwe technologieën om valse of misleidende informatie over de koers van een aandeel te verspreiden. Zo worden "handelsaanbevelingen" regelmatig verspreid via berichtenapps, sociale media en/of blogs.

VeritasCard heeft meer informatie gepubliceerd over de groeiende trend van Ramp-and-Dump-oplichting in deze waarschuwing.

Trash-and-Cash-systemen

Dit is het tegenovergestelde van Pump-and-Dump-systemen. Bij Trash-and-Cash-systemen verspreiden fraudeurs valse informatie om mensen te laten geloven dat een relatief illiquide effect in waarde zal dalen en verkocht moet worden. Wanneer degenen die deze informatie zien het effect verkopen, stort de prijs in en stappen de fraudeurs in om het goedkoop op te kopen.

Oplichting met vervroegde toegang tot pensioenuitkeringen

In de meeste rechtsgebieden zijn pensioenuitkeringen pas toegankelijk zodra een minimale pensioenleeftijd is bereikt. Vervroegde toegang is normaal gesproken mogelijk, maar brengt vaak "boetes voor vervroegde opname" met zich mee. Bij deze oplichting beloven fraudeurs "boetevrije" vervroegde toegang tot pensioenuitkeringen via zogenaamde fiscale mazen in de wet, en gebruiken ze complexe systemen om pensioenrekeningen uit te hollen via commissies, beleggingen, enzovoort.

Affiniteitsfraude

Oplichters die affiniteitsfraude plegen zijn vaak (of beweren te zijn) lid van de groep die ze proberen op te lichten. Fraudeurs misbruiken de leeftijd, religieuze, etnische, seksuele of beroepsidentiteit van hun slachtoffer om vertrouwen te winnen, wetende dat het in de menselijke natuur ligt om mensen te vertrouwen die op u lijken. Affiniteitsfraude gaat bijna altijd gepaard met een valse belegging of een belegging waarbij de fraudeur liegt over belangrijke details (zoals het risico op verlies, de staat van dienst van de belegging of de achtergrond van de promotor van het systeem).

Veel gevallen van affiniteitsfraude zijn Ponzi-schema's of piramidespelen, waarbij geld dat door nieuwe beleggers aan de promotor wordt gegeven, wordt uitbetaald aan eerdere beleggers om de schijn te wekken dat de zogenaamde belegging vruchten afwerpt. Wanneer de aanvoer van beleggersgeld opdroogt en bestaande beleggers betaling eisen, stort het systeem in en ontdekken de beleggers dat het merendeel of al hun geld verdwenen is.

Om uzelf te beschermen tegen affiniteitsfraude, doet u altijd uw eigen onderzoek en due diligence voordat u afspraken maakt om beleggingsadvies of -diensten te aanvaarden. In het bijzonder dient u altijd de referenties te controleren van de persoon of het bedrijf dat de dienst aanbiedt, en na te gaan of deze geregistreerd is om deze activiteit uit te oefenen door het register van uw lokale toezichthouder te raadplegen.

Heilige Graal-oplichting

Fraudeurs zijn zich terdege bewust van de aantrekkingskracht van een "Heilige Graal"-beleggingssysteem dat 24/7/365 winst genereert zonder risico of verlies. Een veelgebruikte tactiek is het op de markt brengen van een geheime formule of strategie die buitengewone rendementen belooft. Wees op uw hoede voor overdreven claims en getuigenissen die te mooi lijken om waar te zijn. Dat zijn ze doorgaans ook!