Veritas Card brīdina par krāpšanu un izkrāpšanas shēmām

Cienījamais klient, cienījamā kliente, cienījamais apmeklētāj, cienījamais partner,

Sargieties no izkrāpšanas!

NEAIZMIRSTIET: ja tas šķiet pārāk labi, lai būtu patiesība, tā droši vien arī ir! Šaubu gadījumā izmantojiet KRĀPŠ testu:

• K – tiek prasīta Kase (nauda)
• R – pārāk skaisti, lai būtu Reāli
• Ā – tiek izsūkti Ābolu (lietotāja) dati
• P – negaidīta Pieeja (nevēlama uzrunāšana)

Izplatītu izkrāpšanas shēmu piemēri

Tālāk minētie ir izplatītu finanšu krāpšanas gadījumu piemēri. Tomēr ir svarīgi atcerēties, ka krāpnieki pastāvīgi izstrādā jaunus veidus, kā apzināt nākamās upurus. Tāpēc jums jāsaglabā modrība un jāapsver krāpšanas iespējamība pat tad, ja apstākļi precīzi neatbilst kādam no tālāk minētajiem piemēriem. Jāseko arī vietējās regulatīvās iestādes, biržu vai citu tirgus dalībnieku izdotajiem paziņojumiem un brīdinājumiem par krāpnieciskas darbības shēmām.

Klonu uzņēmumu izkrāpšanas shēmas

Krāpnieki var apgalvot, ka pārstāv likumīgu uzņēmumu, lai pārliecinātu jūs pārskaitīt naudu uz viņu kontu. Dažos gadījumos viņi var apgalvot, ka pārstāv vai ir daļa no cienījama finanšu pakalpojumu uzņēmuma, tostarp Veritas Card. Klonu uzņēmuma izkrāpšanas mērķis ir panākt, lai jūs pārskaitītu naudu uz kontu, kas šķiet likumīgs, taču patiesībā pieder krāpniekiem.

Šādās shēmās krāpnieks bieži izmanto cienījama uzņēmuma, tostarp Veritas Card, logotipu vai veidlapu, pieņem nosaukumus, kas atgādina īstā uzņēmuma nosaukumu, vai pat izmanto ar īsto uzņēmumu saistīto personu vārdus un adreses.

Uzmanieties no negaidītiem zvaniem vai e-pastiem, kuros tiek lūgta nauda. Pārbaudiet, vai visos e-pastos tiek izmantots uzņēmuma īstais domēna nosaukums (Veritas Card gadījumā: veritascard.com vai cardveritas.com). Esiet īpaši piesardzīgi attiecībā uz jebkādu nevēlamu mijiedarbību sociālajos tīklos. Card Veritas var reklamēt savus vispārīgos produktus un pakalpojumus sociālajos tīklos, taču nekad nesazināsies ar jums šajās platformās par jūsu esošo vai potenciālo kontu. Ja neesat pārliecināts, vai saziņa ir likumīga, lūdzu, sazinieties ar Card Veritas klientu apkalpošanas dienestu.

Identificētie Card Veritas kloni

Šādi identificēti kā Card Veritas klonu uzņēmumi darbojoši indivīdi: VeritasCard group, Card Veritas aide client, Veritas Card support exclusif. Šīs personas regulāri darbojas publiskajos forumos un atsauksmju vietnēs. Krāpnieki izmanto to, ka lielākā daļa diskusiju forumu, tiešsaistes atsauksmju vietņu un sociālo tīklu nav pārraudzīti. Publicējot vairākas negatīvas atsauksmes ar viltus profiliem, viņi pēc tam ievieto atsauksmes, kurās piedāvā ātru risinājumu strīda atrisināšanai, uzdodoties par Card Veritas klientu atbalstu. Pēc tam jums tiks lūgta nauda, lai jūsu lietu izskatītu prioritāri. Lai iegūtu jūsu pieteikšanās datus, šīs personas var arī apgalvot, ka veido prasītāju grupu, vai uzaicināt jūs pievienoties viņiem kolektīvas sūdzības iesniegšanai ar draudiem par tiesvedību. Šīs personas lūgs informāciju par jūsu kontu, pieteikšanās datiem un personas datiem, kā arī agrāk vai vēlāk pieprasīs ieguldījumu tiesas izdevumos. Tas ļaus krāpniekiem uzdoties par jums. Veritas Card strādā pēc iespējas ātrāk, lai atrisinātu iespējamos strīdus. Mēs saprotam, ka konta ierobežojums var radīt stresu, taču nekādā gadījumā nedrīkst padoties tā sauktajiem priviliģētiem risinājumiem.

Uzmaniet brīdinājuma signālus!

Lūk, daži brīdinājuma signāli, kuriem jāpievērš uzmanība, ja ar jums sazinās kāds, kas apgalvo, ka strādā Card Veritas vai ir saistīts ar Veritas Card:

• Veritas Card neveic negaidītus zvanus patērētājiem, lai piedāvātu pakalpojumus vai produktus vai sniegtu ieguldījumu ieteikumus.
• Card Veritas tieši nesazinās ar klientiem sociālajos tīklos.
• Card Veritas neiekasē maksu par palīdzību vai konsultācijām konta pieteikuma noformēšanā.
• Veritas Card neiekasē maksu par dokumentu saņemšanu.
• Veritas Card nelūdz attālo piekļuvi jūsu datoram vai mobilajai ierīcei.
• Card Veritas nelūdz jūs veikt iekšēju vai ārēju akciju vai naudas pārskaitījumu pa tālruni.
• Veritas Card nelūdz jums dalīties ar saviem pieteikšanās datiem, īpaši ja tas tiek darīts, radot steidzamības sajūtu (piemēram, „Mēs esam atklājuši krāpšanas/zādzības mēģinājumu jūsu kontā un mums ir nepieciešami jūsu pieteikšanās dati, lai to apturētu/novērstu" vai „Mēs esam saņēmuši informāciju par ievērojamu jūsu konta atlikuma samazināšanos un mums nepieciešama jūsu palīdzība").

Pārbaudiet un vēlreiz pārbaudiet!

Ja ar jums sazinās kāds, kas apgalvo, ka strādā kādā uzņēmumā, atcerieties:

• Pārbaudiet uzņēmuma kontaktinformāciju tā tīmekļa vietnē
• Lūdzu, ņemiet vērā, ka krāpnieki var jūs novirzīt uz uzņēmuma īsto tīmekļa vietni, taču saziņai ar jums izmantot citus kontaktdatus.
• Varat sazināties ar Veritas Card, lai pārbaudītu informāciju vai ziņotu par savām bažām šajā lapā: Klientu apkalpošana
• Varat pārbaudīt mūsu piedāvātos produktus un pakalpojumus: veritascard.com vai cardveritas.com
• Ja jums nav konta Veritas Card, lūdzu, ziņojiet par jebkādām bažām saistībā ar krāpšanu policijai savā jurisdikcijā.

Pump-and-Dump vai Ramp-and-Dump shēmas

Šajās shēmās krāpnieki iegulda kādā akcijā vai kriptovalūtā, pēc tam izplata nepatiesu vai maldinošu informāciju, lai izraisītu pirkšanas māniju, kas mākslīgi „uzpūš" akcijas vai kriptovalūtas kursu. Pēc tam viņi pārdod savas akcijas vai kriptovalūtu par uzpūsto cenu un pārtrauc akcijas reklamēšanu, kas citiem investoriem rada zaudējumus, kad akcijas vai kriptovalūtas kurss krīt. Šie ieteikumi var tikt pasniegti kā galvenā informācija no „iekšējiem" cilvēkiem, kas jums darīta pieejama īpašā vai priviliģētā statusa dēļ.

Krāpnieki bieži izmanto jaunās tehnoloģijas, lai izplatītu nepatiesu vai maldinošu informāciju par akciju kursiem. Piemēram, tirdzniecības „ieteikumi" tiek bieži izplatīti caur ziņojumapmaiņas lietotnēm, sociālajiem tīkliem un/vai blogiem.

Veritas Card ir publicējusi papildu informāciju par pieaugošo Ramp-and-Dump krāpšanas tendenci šajā brīdinājumā.

Trash-and-Cash shēmas

Tās ir Pump-and-Dump shēmu pretstats. Trash-and-Cash shēmās krāpnieki izplata nepatiesu informāciju, lai mudinātu cilvēkus noticēt, ka kāds salīdzinoši nelikvīds vērtspapīrs drīz zaudēs vērtību un būtu jāpārdod. Kad tie, kas redz šo informāciju, pārdod vērtspapīru, cena sabrūk un krāpnieki iesaistās, lai to nopirktu par zemu cenu.

Krāpšana ar priekšlaicīgu piekļuvi pensijas pabalstiem

Lielākajā daļā jurisdikciju pensijas pabalsti ir pieejami tikai pēc minimālā pensionēšanās vecuma sasniegšanas. Priekšlaicīga piekļuve parasti ir iespējama, taču bieži vien tai piemēro „priekšlaicīgas izmaksas sodus". Šajā krāpšanā krāpnieki sola priekšlaicīgu piekļuvi pensijas pabalstiem „bez sodiem", izmantojot it kā nodokļu nepilnības, un lieto sarežģītas shēmas, lai erodētu pensijas kontus, iekasējot komisijas, veicot ieguldījumus u.tml.

Affinitātes krāpšana

Krāpnieki, kas veic affinitātes krāpšanu, bieži vien ir (vai apgalvo, ka ir) tās grupas locekļi, kuru viņi mēģina apkrāpt. Krāpnieki izmanto upura vecumu, reliģisko, etnisko, seksuālo vai profesionālo identitāti, lai iegūtu uzticību, zinot, ka cilvēka dabā ir uzticēties tiem, kas ir līdzīgi jums. Affinitātes krāpšana gandrīz vienmēr ietver viltotu ieguldījumu vai ieguldījumu, kurā krāpnieks melo par svarīgām detaļām (piemēram, zaudējumu risku, ieguldījuma vēsturi vai shēmas veicinātāja iepriekšējo darbību).

Daudzas affinitātes krāpšanas ir Ponzi shēmas vai piramīdas, kurās jaunu investoru ieguldītā nauda tiek izmaksāta iepriekšējiem investoriem, radot ilūziju, ka sauktais ieguldījums ir ienesīgs. Kad investoru naudas plūsma izžūst un esošie investori pieprasa atmaksu, shēma sabrūk un investori atklāj, ka lielākā daļa vai visa viņu nauda ir pazudusi.

Lai aizsargātos pret affinitātes krāpšanu, vienmēr veiciet patstāvīgu izpēti un pienācīgu rūpību, pirms vienojaties par ieguldījumu padomu vai pakalpojumu pieņemšanu. Jo īpaši jums vienmēr jāpārbauda personas vai uzņēmuma, kas piedāvā pakalpojumu, akreditācijas dati un jāpārliecinās, vai tas ir reģistrēts šīs darbības veikšanai, ielūkojoties vietējā regulatora reģistrā.

Svētā Grāla krāpšanas

Krāpnieki labi apzinās „Svētā Grāla" ieguldījumu shēmas pievilcību, kas ģenerēs peļņu 24/7/365 bez riska vai zaudējumiem. Bieži izmantota taktika ir slepenas formulas vai stratēģijas reklamēšana, kas sola ārkārtēju atdevi. Uzmanieties no pārmērīgiem apgalvojumiem un atsauksmēm, kas šķiet pārāk labas, lai būtu patiesīgas. Parasti tā arī ir!