Veritas Card įspėja apie sukčiavimą ir apgaules

Gerbiamas kliente, gerbiama kliente, gerbiamas lankytojau, gerbiamas partneri,

Saugokitės – nepasiduokite sukčiams!

NEPAMIRŠKITE: jei tai skamba per gerai, kad būtų tiesa – greičiausiai taip ir yra! Jei abejojate, taikykite APGAULĖS testą:

A – Atsiųstas pinigų prašymas
P – Per gerai, kad būtų tiesa
G – Gaunami naudotojo duomenys
A – Aklas kreipimasis be išankstinio susitarimo

Dažniausiai pasitaikančių apgaulių pavyzdžiai

Toliau pateikiami dažniausiai pasitaikančių finansinių sukčiavimų pavyzdžiai. Vis dėlto svarbu pažymėti, kad sukčiai nuolat sugalvoja naujų būdų, kaip taikytis į savo aukas. Todėl turite išlikti budrūs ir svarstyti sukčiavimo galimybę net tuomet, kai aplinkybės tiksliai neatitinka nė vieno iš žemiau pateiktų pavyzdžių. Taip pat atkreipkite dėmesį į vietos reguliavimo institucijų, biržų ar kitų rinkos dalyvių skelbiamus pranešimus ir įspėjimus dėl sukčiavimo schemų.

Klonuotų įmonių apgaulės

Sukčiai gali apsimesti atstovaujantys teisėtai įmonei, kad paskatintų jus pervesti pinigus į jų sąskaitą. Kai kuriais atvejais jie gali tvirtinti atstovaujantys arba priklausantys geros reputacijos finansinių paslaugų bendrovei, įskaitant Veritas Card. Klonuotos įmonės apgaulės tikslas – priversti jus pervesti pinigus į sąskaitą, kuri atrodo teisėta, tačiau iš tikrųjų priklauso sukčiams.

Tokios apgaulės dažnai apima tai, kad sukčius naudoja geros reputacijos įmonės, įskaitant Veritas Card, logotipą ar antraštę, pasirenka pavadinimus, panašius į tos įmonės pavadinimą, arba net naudoja su tikrąja įmone susijusių asmenų vardus ir adresus.

Saugokitės netikėtų skambučių ar el. laiškų, kuriuose prašoma pinigų. Patikrinkite, ar visuose el. laiškuose naudojamas tikrasis įmonės domeno vardas (Veritascard atveju – veritascard.com arba cardveritas.com). Būkite ypač budrūs dėl bet kokio nepageidaujamo bendravimo socialiniuose tinkluose. Card Veritas gali reklamuoti savo bendrus produktus ir paslaugas socialiniuose tinkluose, tačiau niekada nesusisieks su jumis šiose platformose dėl jūsų esamos ar galimos sąskaitos. Jei nesate tikri, ar komunikacija yra teisėta, susisiekite su Card Veritas klientų aptarnavimo tarnyba.

Identifikuoti Card Veritas klonai

Štai identifikuoti asmenys, veikiantys kaip Card Veritas klonuotos įmonės: VeritasCard group, Card Veritas aide client, Veritas Card support exclusif. Šie asmenys reguliariai pasirodo viešuose forumuose ir atsiliepimų svetainėse. Sukčiai išnaudoja tai, kad dauguma diskusijų forumų, atsiliepimų svetainių ir socialinių tinklų nėra stebimi. Paskelbus kelis neigiamus atsiliepimus naudojantis netikrais profiliais, jie vėliau skelbia atsiliepimus siūlydami greitą ginčo sprendimą, apsimesdami Card Veritas klientų aptarnavimo tarnyba. Tuomet jūsų bus paprašyta sumokėti pinigų, kad jūsų byla būtų nagrinėjama prioriteto tvarka. Norėdami gauti jūsų prisijungimo duomenis, šie asmenys taip pat gali tvirtinti, kad sudaro veiksmų grupę, arba pakviesti jus prisijungti siekiant suformuoti kolektyvinę grupę ir grasinti teisminiais procesais. Tokie asmenys pareikalaus informacijos apie jūsų sąskaitą, prisijungimo duomenis ir asmeninius duomenis, o anksčiau ar vėliau paprašys prisidėti prie teismo išlaidų. Tai leis sukčiams apsimesti jumis. Veritas Card dirba kuo greičiau, kad išspręstų galimus ginčus. Suprantame, kad sąskaitos apribojimas gali sukelti stresą, tačiau jokiu būdu neturėtumėte pasiduoti pažadams dėl tariamo privilegijuoto sprendimo.

Atkreipkite dėmesį į įspėjamuosius ženklus!

Štai keletas įspėjamųjų ženklų, į kuriuos turite atkreipti dėmesį, jei su jumis susisieks asmuo, tvirtinantis dirbantis Card Veritas ar esantis susijęs su Veritas Card:

Veritas Card neskambina vartotojams be išankstinio susitarimo siūlydama paslaugas, produktus ar investicijų rekomendacijas.
Card Veritas tiesiogiai nebendrauja su klientais socialiniuose tinkluose.
Card Veritas neima mokesčio už pagalbą ar konsultacijas pildant sąskaitos paraiškos formą.
Veritas Card neima mokesčio už dokumentų siuntimą.
Veritas Card neprašo nuotolinės prieigos prie jūsų kompiuterio ar mobiliojo įrenginio.
Card Veritas neprašo jūsų atlikti vidinių ar išorinių akcijų ar pinigų pervedimų telefonu.
Veritas Card neprašo jūsų dalytis prisijungimo duomenimis, ypač kai tai daroma kuriant skubos jausmą (pavyzdžiui, „Aptikome sukčiavimo / vagystės bandymą jūsų sąskaitoje ir mums reikia jūsų prisijungimo duomenų, kad tai sustabdytume / nukreiptume" arba „Buvome informuoti apie reikšmingą jūsų sąskaitos likučio sumažėjimą ir mums reikia jūsų pagalbos").

Tikrinkite ir dar kartą tikrinkite!

Jei su jumis susisiekia asmuo, teigiantis dirbantis tam tikroje įmonėje, atminkite:

Patikrinkite įmonės kontaktinę informaciją jos svetainėje
Atkreipkite dėmesį, kad sukčiai gali nukreipti jus į tikrąją įmonės svetainę, tačiau bendrauti su jumis naudoti kitus kontaktinius duomenis.
Galite susisiekti su Card Veritas, norėdami patikrinti informaciją arba pranešti apie susirūpinimą šiame puslapyje: Klientų aptarnavimas
Galite peržiūrėti mūsų siūlomus produktus ir paslaugas: veritascard.com arba cardveritas.com
Jei neturite sąskaitos pas Card Veritas, praneškite apie bet kokį sukčiavimą policijai pagal savo jurisdikciją.

Pump-and-Dump arba Ramp-and-Dump sistemos

Šiose sistemose sukčiai investuoja į akcijas ar kriptovaliutą, o tada skleidžia melagingą ar klaidinančią informaciją, siekdami sukurti pirkimo karštinę, kuri dirbtinai „išpučia" akcijų ar kriptovaliutos kursą. Tuomet jie parduoda savo akcijas ar kriptovaliutą išpūsta kaina ir nustoja ją reklamuoti, dėl ko kiti investuotojai patiria nuostolius, kai kursas krinta. Tokios rekomendacijos gali būti pateikiamos kaip pagrindinė informacija iš „vidinių" šaltinių, prieinama jums dėl privilegijuoto ar ypatingo statuso.

Sukčiai dažnai naudoja naujas technologijas, kad skleistų melagingą ar klaidinančią informaciją apie akcijų kursą. Pavyzdžiui, prekybos „rekomendacijos" dažnai platinamos per žinučių programėles, socialinius tinklus ir (arba) tinklaraščius.

VeritasCard paskelbė daugiau informacijos apie augančią Ramp-and-Dump sukčiavimo tendenciją šiame įspėjime.

Trash-and-Cash sistemos

Tai yra Pump-and-Dump sistemų priešingybė. Trash-and-Cash sistemose sukčiai skleidžia melagingą informaciją, siekdami paskatinti žmones patikėti, kad santykinai mažo likvidumo vertybinis popierius greičiausiai smuks ir turėtų būti parduotas. Kai tie, kurie mato šią informaciją, parduoda vertybinį popierių, kaina krinta ir sukčiai įsigyja jį pigiai.

Ankstyvo pensijų išmokų gavimo sukčiavimas

Daugumoje jurisdikcijų pensijų išmokos prieinamos tik sulaukus minimalaus pensinio amžiaus. Ankstyvas gavimas paprastai įmanomas, tačiau dažnai užtraukia „ankstyvo išėmimo baudas". Šio sukčiavimo atveju sukčiai žada ankstyvą prieigą „be baudų" prie pensijų išmokų, pasitelkdami tariamas mokestines spragas, ir naudoja sudėtingas schemas, siekdami mažinti pensijų sąskaitas komisinių, investicijų ir kitomis priemonėmis.

Sukčiavimas pasitelkus priklausomybę grupei

Sukčiai, vykdantys sukčiavimą pasitelkiant priklausomybę grupei, dažnai yra (arba apsimeta esą) tos grupės nariai, kurią bando apgauti. Sukčiai išnaudoja aukos amžių, religinę, etninę, seksualinę ar profesinę tapatybę, siekdami įgyti jos pasitikėjimą, žinodami, kad žmogaus prigimtis skatina pasitikėti panašiais į save. Toks sukčiavimas beveik visada apima melagingą investiciją arba investiciją, kurios svarbias detales sukčius iškraipo (pvz., nuostolių riziką, investicijos istoriją ar sistemos skatintojo biografiją).

Daugelis tokio tipo sukčiavimo atvejų yra Ponzi ar piramidžių schemos, kuriose naujų investuotojų perduoti pinigai išmokami ankstesniems investuotojams, siekiant sukurti iliuziją, kad tariama investicija duoda vaisių. Kai investuotojų pinigų srautas išsenka ir esami investuotojai reikalauja išmokų, schema žlunga ir investuotojai sužino, kad dauguma arba visi jų pinigai dingo.

Norėdami apsisaugoti nuo sukčiavimo pasitelkiant priklausomybę grupei, visada atlikite savo tyrimus ir deramą patikrinimą prieš sutikdami priimti investicinius patarimus ar paslaugas. Visų pirma turėtumėte visada patikrinti paslaugą siūlančio asmens ar įmonės patikimumą ir įsitikinti, ar jie yra reguliuojami šiai veiklai vykdyti, pasiteiraudami vietinio reguliatoriaus registro.

„Šventojo Gralio" sukčiavimas

Sukčiai puikiai žino, kaip vilioja „Šventojo Gralio" investicinė schema, kuri generuos pelną 24/7/365 be jokios rizikos ar nuostolių. Įprasta taktika – reklamuoti slaptą formulę ar strategiją, žadančią nepaprastas pajamas. Saugokitės perdėtų teiginių ir atsiliepimų, kurie atrodo pernelyg geri, kad būtų tikri. Paprastai taip ir yra!