Veritas Card vi avvisa sulle frodi e le truffe

Gentile cliente, Gentile Visitatore, Gentile Partner,

Proteggetevi, diffidate dalle truffe!

NON DIMENTICATE: Se è troppo bello per essere vero, probabilmente non lo è! In caso di dubbio, applicate il test ABUS:

A – denaro richiesto (Argent demandé)
B – troppo Bello per essere vero
U – dati Utente sottratti
S – Sollecitazione improvvisa

Esempi di truffe comuni

Gli esempi seguenti illustrano alcune frodi finanziarie comuni. È tuttavia importante ricordare che gli autori di frodi concepiscono costantemente nuovi modi per colpire le loro prossime vittime. Per questo motivo dovete restare vigili e considerare la possibilità di una frode, anche se le circostanze non corrispondono esattamente a uno degli esempi seguenti. Dovete inoltre prestare attenzione agli avvisi o alle comunicazioni emesse dalla vostra autorità di regolamentazione locale, dalle borse o da altri operatori di mercato riguardo a schemi di attività fraudolenta.

Truffe di società clone

I truffatori possono fingere di rappresentare una società legittima per spingervi a trasferire denaro sul loro conto. In alcuni casi, i truffatori possono affermare di rappresentare o far parte di una rinomata società di servizi finanziari, inclusa Veritas Card. L'obiettivo di una truffa di società clone è indurvi a trasferire il vostro denaro verso un conto che sembra legittimo ma che, in realtà, appartiene ai truffatori.

Queste truffe implicano spesso che il truffatore utilizzi il logo o l'intestazione di una società rinomata, inclusa Veritas Card, adotti nomi simili a quelli della società rinomata, o utilizzi persino i nomi e gli indirizzi di persone associate alla vera società.

Diffidate delle telefonate improvvise o delle e-mail che ricevete chiedendovi denaro. Verificate che tutte le e-mail utilizzino il vero nome di dominio della società (per Veritascard: veritascard.com o cardveritas.com). Siate particolarmente vigili riguardo a qualsiasi interazione non sollecitata tramite i social network. Card Veritas può promuovere i propri prodotti e servizi generali sui social network, ma non interagirà mai con voi su queste piattaforme riguardo al vostro conto esistente o potenziale. Se non siete certi che una comunicazione sia legittima, contattate il servizio clienti di Card Veritas.

Cloni identificati di Card Veritas

Di seguito sono riportati individui che operano come società clone di Card Veritas e che sono stati identificati: VeritasCard group, Card Veritas aide client, Veritas Card support exclusif. Queste persone intervengono regolarmente sui forum pubblici e sui siti web di recensioni. I truffatori approfittano del fatto che la maggior parte dei forum di discussione, dei siti di recensioni online e dei social network non sono monitorati. Dopo aver pubblicato diverse recensioni negative con profili falsi, pubblicano poi recensioni che propongono una soluzione rapida per risolvere una controversia, spacciandosi per il supporto clienti di Card Veritas. Vi verrà poi chiesto del denaro per dare priorità alla vostra pratica. Per ottenere le vostre credenziali, queste persone possono anche affermare di costituire un gruppo d'azione o invitarvi a unirvi a loro per formare un gruppo collettivo e minacciare procedure legali. Queste persone vi chiederanno quindi dettagli sul vostro conto, sulle vostre credenziali e sui vostri dati personali, e prima o poi vi chiederanno un contributo per le spese legali. Ciò consentirà ai truffatori di spacciarsi per voi. Veritas Card lavora il più rapidamente possibile per risolvere eventuali controversie. Sappiamo che la restrizione di un conto può generare stress, ma in nessun caso dovete cedere alle promesse di una risoluzione cosiddetta privilegiata.

Attenzione ai segnali!

Ecco alcuni segnali a cui dovete prestare attenzione se venite contattati da qualcuno che afferma di lavorare per Card Veritas o di essere affiliato a Veritas Card:

Veritas Card non effettua telefonate improvvise ai consumatori per offrire servizi o prodotti né per formulare raccomandazioni di investimento.
Card Veritas non interagisce direttamente con i clienti sui social network.
Card Veritas non vi addebita alcun costo per l'assistenza o la consulenza necessaria a completare una richiesta di apertura conto.
Veritas Card non vi addebita alcun costo per ricevere documenti.
Veritas Card non vi chiede l'accesso remoto al vostro computer o dispositivo mobile.
Card Veritas non vi chiede di effettuare trasferimenti interni o esterni di titoli o denaro per telefono.
Veritas Card non vi chiede mai di condividere le vostre credenziali di accesso, in particolare quando ciò avviene creando un senso di urgenza (ad esempio, «Abbiamo rilevato un tentativo di frode/furto sul vostro conto e abbiamo bisogno delle vostre credenziali per bloccarlo/sventarlo» oppure «Siamo stati informati di una significativa riduzione del saldo del vostro conto e abbiamo bisogno del vostro aiuto»).

Verificate e riverificate!

Se venite contattati da qualcuno che afferma di lavorare per un'azienda, ricordate:

Verificate i recapiti dell'azienda sul suo sito
Si prega di notare che i truffatori possono indirizzarvi al sito ufficiale dell'azienda, ma utilizzare recapiti diversi per comunicare con voi.
Potete contattare Veritas Card per verificare le informazioni o segnalare eventuali preoccupazioni su questa pagina: Servizio clienti
Potete verificare i prodotti e i servizi che offriamo su: veritascard.com o cardveritas.com
Se non avete un conto presso Veritas Card, vi invitiamo a segnalare qualsiasi preoccupazione relativa a frodi alle autorità di polizia della vostra giurisdizione.

Sistemi Pump-and-Dump o Ramp-and-Dump

In questi sistemi, i truffatori investono in un'azione o in una criptovaluta, quindi diffondono informazioni false o fuorvianti per creare una frenesia di acquisti che gonfia artificialmente il prezzo di un'azione o di una criptovaluta. Rivendono poi le proprie azioni o criptovalute al prezzo gonfiato e smettono di promuovere il titolo, causando perdite agli altri investitori quando il prezzo crolla. Queste raccomandazioni possono essere presentate come informazioni riservate provenienti da persone «nell'interno» e messe a vostra disposizione grazie a uno status privilegiato o speciale.

I truffatori ricorrono spesso alle nuove tecnologie per diffondere informazioni false o fuorvianti sul prezzo di un'azione. Ad esempio, le «raccomandazioni» di trading vengono frequentemente diffuse tramite app di messaggistica, social network e/o blog.

Veritas Card ha pubblicato ulteriori informazioni sulla crescente tendenza delle truffe Ramp-and-Dump in questo avviso.

Sistemi Trash-and-Cash

Si tratta dell'opposto dei sistemi Pump-and-Dump. Nei sistemi Trash-and-Cash, i truffatori diffondono false informazioni per indurre le persone a credere che un titolo relativamente poco liquido sia destinato a perdere valore e debba essere venduto. Quando coloro che vedono queste informazioni vendono il titolo, il prezzo crolla e i truffatori intervengono per acquistarlo a basso prezzo.

Truffa per accesso anticipato alle prestazioni pensionistiche

Nella maggior parte delle giurisdizioni, le prestazioni pensionistiche sono accessibili solo al raggiungimento di un'età minima di pensionamento. L'accesso anticipato è normalmente possibile, ma comporta spesso «penali per il prelievo anticipato». Con questa truffa, i fraudatori promettono un accesso anticipato «senza penali» alle prestazioni pensionistiche grazie a presunte scappatoie fiscali, e utilizzano meccanismi complessi per erodere i fondi pensione tramite commissioni, investimenti e altro.

Frode per affinità

I truffatori che realizzano frodi per affinità sono spesso (o affermano di essere) membri del gruppo che cercano di raggirare. I fraudatori sfruttano l'età, l'identità religiosa, etnica, sessuale o professionale della vittima per guadagnarne la fiducia, sapendo che è nella natura umana fidarsi di chi ci somiglia. La frode per affinità implica quasi sempre un investimento fittizio o un investimento in cui il truffatore mente su dettagli importanti (come il rischio di perdita, i precedenti dell'investimento o i precedenti del promotore del sistema).

Molte frodi per affinità sono sistemi Ponzi o piramidali, in cui il denaro versato al promotore dai nuovi investitori viene distribuito agli investitori precedenti per creare l'illusione che il presunto investimento sia redditizio. Quando l'afflusso di denaro si esaurisce e gli investitori attuali esigono di essere pagati, il sistema crolla e gli investitori scoprono che la maggior parte o la totalità del loro denaro è svanita.

Per proteggervi dalle frodi per affinità, effettuate sempre ricerche autonome e la dovuta diligenza prima di accettare consulenze o servizi di investimento. In particolare, dovreste sempre verificare le referenze della persona o dell'azienda che propone il servizio e accertare se è regolamentata per svolgere tale attività consultando il registro del vostro regolatore locale.

Truffe del Santo Graal

I truffatori sono ben consapevoli del fascino di un sistema di investimento «Santo Graal» che genererà profitti 24/7/365 senza rischi né perdite. Una tattica comune consiste nel commercializzare una formula o una strategia segreta che promette rendimenti straordinari. Diffidate di affermazioni stravaganti e testimonianze che sembrano troppo belle per essere vere. Di solito lo sono!