Veritas Card varoittaa petoksista ja huijauksista

Hyvä asiakas, hyvä vierailija, hyvä kumppani,

Suojaudu – varo huijauksia!

MUISTA: Jos jokin kuulostaa liian hyvältä ollakseen totta, se todennäköisesti onkin sitä! Epäilyksen herätessä sovella VÄÄRÄ-testiä:

• V – Vaaditaan rahaa
• Ä – liian Äimistyttävän hyvää ollakseen totta
• Ä – käyttäjätiedot kalastellaan (Älyä pois)
• R – yhteydenotto Yllättäen ilman pyyntöä (Rikkomus)

Esimerkkejä yleisistä huijauksista

Seuraavat esimerkit kuvaavat yleisiä talousrikoksia. On kuitenkin tärkeää muistaa, että petoksentekijät kehittelevät jatkuvasti uusia tapoja löytää seuraavia uhrejaan. Siksi sinun tulee pysyä valppaana ja harkita petoksen mahdollisuutta, vaikka tilanne ei täsmälleen vastaisi mitään alla olevista esimerkeistä. Sinun tulee myös seurata paikallisen valvontaviranomaisen, pörssien tai muiden markkinatoimijoiden antamia tietoja ja varoituksia petollisesta toiminnasta.

Klooniyritysten huijaukset

Huijarit voivat väittää edustavansa laillista yritystä saadakseen sinut siirtämään rahaa heidän tililleen. Joissain tapauksissa huijarit voivat väittää edustavansa tai kuuluvansa tunnettuun rahoituspalveluyritykseen, kuten Veritas Card. Klooniyrityshuijauksen tavoitteena on saada sinut siirtämään rahasi tilille, joka vaikuttaa lailliselta mutta todellisuudessa kuuluu huijareille.

Tällaisiin huijauksiin liittyy usein se, että huijari käyttää tunnetun yrityksen, kuten Veritas Card, logoa tai kirjepohjaa, omaksuu nimiä, jotka muistuttavat kyseistä yritystä, tai käyttää jopa oikean yrityksen henkilöstöön liittyviä nimiä ja osoitteita.

Varo yllättäin tulevia puheluita tai sähköposteja, joissa sinulta pyydetään rahaa. Tarkista, että kaikki sähköpostit käyttävät yrityksen oikeaa verkkotunnusta (Veritas Cardilla veritascard.com tai cardveritas.com). Ole erityisen varovainen ei-toivottujen yhteydenottojen suhteen sosiaalisen median kautta. Card Veritas voi mainostaa yleisiä tuotteitaan ja palveluitaan sosiaalisessa mediassa, mutta ei koskaan ole yhteydessä sinuun näillä alustoilla olemassa olevaan tai mahdolliseen tiliisi liittyen. Jos et ole varma, onko viesti aito, ota yhteyttä Card Veritasin asiakaspalveluun.

Tunnistetut Card Veritasin kloonit

Seuraavat henkilöt on tunnistettu Card Veritasin klooniyrityksinä toimiviksi: VeritasCard group, Card Veritas aide client, Veritas Card support exclusif. Nämä henkilöt esiintyvät säännöllisesti julkisilla foorumeilla ja arvostelusivustoilla. Huijarit hyödyntävät sitä, että useimpia keskustelufoorumeita, verkkoarvostelusivustoja ja sosiaalisen median kanavia ei valvota. Ensin he julkaisevat useita kielteisiä arvosteluja väärillä profiileilla, minkä jälkeen he julkaisevat arvosteluja, joissa tarjotaan nopeaa ratkaisua riidan selvittämiseksi esiintymällä Card Veritasin asiakastukena. Sinulta pyydetään tämän jälkeen rahaa, jotta asiasi käsitellään ensisijaisesti. Saadakseen kirjautumistietosi nämä henkilöt voivat myös väittää perustavansa toimintaryhmän tai kutsua sinut liittymään joukkokanteryhmään, jolla uhataan oikeustoimilla. He pyytävät sinulta tilitietoja, kirjautumistunnuksia ja henkilökohtaisia tietoja sekä ennen pitkää osuutta oikeudenkäyntikuluista. Näin huijarit voivat esiintyä sinuna. Veritas Card pyrkii ratkaisemaan mahdolliset riidat mahdollisimman nopeasti. Tiedämme, että tilin rajoittaminen voi aiheuttaa stressiä, mutta et missään olosuhteissa saa antautua lupausten vietäväksi väitetystä etuoikeutetusta ratkaisusta.

Kiinnitä huomiota varoitusmerkkeihin!

Tässä joitakin varoitusmerkkejä, joihin sinun tulee kiinnittää huomiota, jos sinuun ottaa yhteyttä henkilö, joka väittää työskentelevänsä Card Veritasille tai olevansa yhteydessä Veritas Cardiin:

• Veritas Card ei soita kuluttajille yllättäen tarjotakseen palveluita tai tuotteita tai antaakseen sijoitussuosituksia.
• Card Veritas ei ole suoraan yhteydessä asiakkaisiin sosiaalisen median kautta.
• Card Veritas ei veloita sinulta tukea tai neuvontaa tilin avaamisen yhteydessä.
• Veritas Card ei veloita sinulta maksua asiakirjojen vastaanottamisesta.
• Veritas Card ei pyydä etäkäyttöä tietokoneellesi tai mobiililaitteeseesi.
• Card Veritas ei pyydä sinua suorittamaan sisäisiä tai ulkoisia osake- tai rahansiirtoja puhelimitse.
• Veritas Card ei koskaan pyydä sinua jakamaan kirjautumistunnuksiasi, erityisesti silloin kun pyyntö luo kiireen tunnetta (esimerkiksi: "Olemme havainneet petosyrityksen/varkauden tililläsi ja tarvitsemme tunnuksesi sen pysäyttämiseksi" tai "Meille on ilmoitettu tilisi saldon merkittävästä laskusta ja tarvitsemme apuasi").

Tarkista ja tarkista uudelleen!

Jos sinuun ottaa yhteyttä joku, joka väittää työskentelevänsä jollekin yritykselle, muista:

• Tarkista yrityksen yhteystiedot sen verkkosivustolta
• Huomaa, että huijarit voivat ohjata sinut yrityksen todelliselle verkkosivustolle, mutta käyttää eri yhteystietoja kommunikoidakseen kanssasi.
• Voit ottaa yhteyttä Veritas Cardiin tietojen vahvistamiseksi tai huoliesi ilmoittamiseksi tällä sivulla: Asiakaspalvelu
• Voit tutustua tarjoamiimme tuotteisiin ja palveluihin: veritascard.com tai cardveritas.com
• Jos sinulla ei ole tiliä Veritas Cardilla, ilmoita kaikista petokseen liittyvistä huolistasi poliisille omassa oikeudenkäyttöalueellasi.

Pump-and-Dump- tai Ramp-and-Dump-järjestelmät

Näissä järjestelmissä huijarit sijoittavat osakkeeseen tai kryptovaluuttaan ja levittävät sitten väärää tai harhaanjohtavaa tietoa luodakseen ostohysteerian, joka keinotekoisesti "pumppaa" osakkeen tai krypton kurssia. Tämän jälkeen he myyvät omat osakkeensa tai kryptonsa keinotekoisesti korotettuun hintaan ja lopettavat osakkeen markkinoinnin, mistä seuraa tappioita muille sijoittajille kurssin romahtaessa. Nämä suositukset voidaan esittää tärkeänä sisäpiiritietona, joka on asetettu saatavillesi erityisasemasi tai etuoikeutetun statuksesi ansiosta.

Huijarit hyödyntävät usein uutta teknologiaa väärän tai harhaanjohtavan tiedon levittämiseen osakkeiden kurssista. Esimerkiksi kaupankäyntisuosituksia levitetään yleisesti pikaviestisovellusten, sosiaalisen median ja/tai blogien kautta.

Veritas Card on julkaissut lisätietoja Ramp-and-Dump-huijausten kasvavasta trendistä tässä varoituksessa.

Trash-and-Cash-järjestelmät

Tämä on Pump-and-Dump-järjestelmien vastakohta. Trash-and-Cash-järjestelmissä huijarit levittävät väärää tietoa kannustaakseen ihmisiä uskomaan, että suhteellisen epälikvidi arvopaperi on vaarassa romahtaa arvoltaan ja se tulisi myydä. Kun tämän tiedon näkevät myyvät arvopaperin, hinta laskee ja huijarit astuvat kuvaan ostaakseen sen halvalla.

Eläke-etuuksien varhainen käyttöoikeus -huijaus

Useimmissa oikeudenkäyttöalueissa eläke-etuudet ovat käytettävissä vasta, kun vähimmäiseläkeikä on saavutettu. Varhainen nosto on tavallisesti mahdollinen, mutta siihen liittyy usein "varhaisen noston sakkomaksuja". Tässä huijauksessa huijarit lupaavat varhaisen käyttöoikeuden eläke-etuuksiin "ilman sanktioita" väitettyjen veroetuuksien avulla ja käyttävät monimutkaisia järjestelyjä eläketilien kaventamiseksi palkkioiden, sijoitusten ja muiden kustannusten kautta.

Affiniteettihuijaus

Affiniteettihuijauksia toteuttavat petoksentekijät ovat usein (tai väittävät olevansa) sen ryhmän jäseniä, jota he yrittävät huijata. Huijarit hyödyntävät uhrinsa ikää, uskonnollista, etnistä, seksuaalista tai ammatillista identiteettiä saadakseen heidän luottamuksensa, tietäen että ihmisen luonteeseen kuuluu luottaa samankaltaisiin ihmisiin. Affiniteettihuijaus sisältää lähes aina väärennettyjä sijoituksia tai sijoituksia, joissa huijari valehtelee tärkeistä yksityiskohdista (kuten tappioriskistä, sijoituksen historiasta tai järjestelmän edistäjän taustoista).

Monet affiniteettihuijaukset ovat Ponzi- tai pyramidijärjestelmiä, joissa uusilta sijoittajilta saadut varat maksetaan aiemmille sijoittajille luomaan illuusio siitä, että niin kutsuttu sijoitus tuottaa tulosta. Kun sijoittajarahoitus ehtyy ja nykyiset sijoittajat vaativat maksuja, järjestelmä romahtaa ja sijoittajat huomaavat, että suurin osa tai kaikki heidän rahansa on kadonnut.

Suojautuaksesi affiniteettihuijauksilta tee aina omat tutkimuksesi ja due diligence -tarkistuksesi ennen kuin teet järjestelyjä sijoitusneuvonnan tai -palveluiden vastaanottamiseksi. Erityisesti sinun tulisi aina tarkistaa palvelua tarjoavan henkilön tai yrityksen referenssit ja varmistaa, onko se sääntelyn alainen harjoittamaan kyseistä toimintaa tutustumalla paikallisen valvontaviranomaisen rekisteriin.

Pyhän Graalin huijaukset

Huijarit tietävät hyvin, kuinka houkutteleva on sijoitusjärjestelmä, joka tuottaa voittoa 24/7/365 ilman riskiä tai tappioita. Yleinen taktiikka on markkinoida salaista kaavaa tai strategiaa, joka lupaa poikkeuksellisia tuottoja. Varo yliampuvia väitteitä ja suositteluja, jotka kuulostavat liian hyviltä ollakseen totta. Yleensä ne ovatkin sitä!