Veritas Card le alerta sobre fraudes y estafas

Estimado cliente, estimada clienta, Estimado visitante, Estimado socio,

¡Protéjase, desconfíe de las estafas!

NO LO OLVIDE: ¡Si es demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo es! En caso de duda, aplique el test ABUSO:

• A – dinero (Amount) solicitado
• B – demasiado Bueno para ser verdad
• U – datos de Usuario sustraídos
• S – contacto Sin previo aviso

O – Oferta no solicitada

Los siguientes elementos son ejemplos de fraudes financieros habituales. Sin embargo, es importante recordar que los autores de fraudes diseñan constantemente nuevas formas de atacar a sus próximas víctimas. Por ello, debe mantenerse alerta y considerar la posibilidad de un fraude, aunque las circunstancias no coincidan exactamente con uno de los ejemplos siguientes. También debe estar atento a los avisos o advertencias emitidos por su autoridad reguladora local, las bolsas u otros actores del mercado sobre patrones de actividad fraudulenta.

Estafas de sociedades clónicas

Los estafadores pueden fingir representar a una empresa legítima para incitarle a transferir dinero a su cuenta. En algunos casos, pueden pretender representar o formar parte de una empresa de servicios financieros de reconocido prestigio, incluida Veritas Card. El objetivo de una estafa de sociedad clónica es conseguir que transfiera su dinero a una cuenta que parece legítima pero que, en realidad, pertenece a los estafadores.

Estas estafas implican con frecuencia que el estafador utilice el logotipo o el membrete de una empresa de reconocido prestigio, incluida Veritas Card, adopte nombres similares a los de dicha empresa, o utilice incluso los nombres y direcciones de personas vinculadas a la empresa real.

Desconfíe de las llamadas inesperadas o los correos electrónicos que reciba solicitándole dinero. Compruebe que todos los correos electrónicos utilizan el dominio real de la empresa (para Veritascard: veritascard.com o cardveritas.com). Sea especialmente vigilante ante cualquier interacción no solicitada a través de las redes sociales. Card Veritas puede promocionar sus productos y servicios generales en redes sociales, pero nunca interactuará con usted en esas plataformas en relación con su cuenta existente o potencial. Si no está seguro de que una comunicación sea legítima, póngase en contacto con el servicio de atención al cliente de Card Veritas.

Clones identificados de Card Veritas

A continuación se indican personas que operan como sociedades clónicas de Card Veritas y que han sido identificadas: VeritasCard group, Card Veritas aide client, Veritas Card support exclusif. Estas personas actúan regularmente en foros públicos y sitios web de opiniones. Los estafadores aprovechan la falta de moderación de la mayoría de los foros de debate, los sitios de opiniones en línea y las redes sociales. Tras publicar varias opiniones negativas bajo perfiles falsos, publican a continuación opiniones que ofrecen una solución rápida para resolver un litigio haciéndose pasar por el soporte de atención al cliente de Card Veritas. Posteriormente se le solicitará dinero para dar prioridad a su expediente. Para obtener sus credenciales, estas personas también pueden pretender constituir un grupo de acción o invitarle a unirse a ellas para formar un grupo colectivo con el fin de amenazar con procedimientos judiciales. Estas personas le pedirán entonces detalles sobre su cuenta, sus credenciales y sus datos personales, y tarde o temprano le solicitarán una contribución a los gastos judiciales. Esto permitirá a los estafadores suplantar su identidad. Veritas Card trabaja con la mayor celeridad posible para resolver cualquier litigio. Sabemos que las restricciones bancarias en una cuenta pueden generar estrés, pero en ningún caso debe ceder ante promesas de resolución supuestamente privilegiada.

¡Preste atención a las señales de alerta!

A continuación se indican algunas señales a las que debe prestar atención si alguien le contacta afirmando trabajar para Card Veritas o estar afiliado a Veritas Card:

• Veritas Card no realiza llamadas inesperadas a los consumidores para ofrecer servicios o productos ni para hacer recomendaciones de inversión.
• Card Veritas no interactúa directamente con los clientes en las redes sociales.
• Card Veritas no le cobra por asistencia ni asesoramiento para completar una solicitud de apertura de cuenta.
• Veritas Card no le cobra ninguna tarifa por recibir documentos.
• Veritas Card no le solicita acceso remoto a su ordenador o dispositivo móvil.
• Card Veritas no le pide que realice ninguna transferencia interna o externa de acciones o dinero por teléfono.
• Veritas Card no le pide que comparta sus credenciales de acceso, especialmente cuando esto se hace creando una sensación de urgencia (por ejemplo, «Hemos detectado un intento de fraude/robo en su cuenta y necesitamos sus credenciales para detenerlo/desviarlo» o «nos han informado de una caída significativa en el saldo de su cuenta y necesitamos su ayuda»).

¡Verifique y vuelva a verificar!

Si alguien le contacta afirmando trabajar para una empresa, recuerde:

• Verifique los datos de contacto de la empresa en su sitio web
• Tenga en cuenta que los estafadores pueden dirigirle al sitio web real de la empresa pero utilizar datos de contacto diferentes para comunicarse con usted.
• Puede contactar con Veritas Card para verificar la información o comunicar sus dudas en esta página: Servicio al cliente
• Puede consultar los productos y servicios que ofrecemos: veritascard.com o cardveritas.com
• Si no tiene una cuenta con Veritas Card, le rogamos que comunique cualquier sospecha de fraude a la policía de su jurisdicción.

Sistemas Pump-and-Dump o Ramp-and-Dump

En estos sistemas, los estafadores invierten en una acción o criptomoneda y luego difunden información falsa o engañosa para generar un frenesí comprador que «infla» artificialmente el precio de la acción o criptomoneda. Después venden sus propias acciones o criptomonedas al precio inflado y dejan de promover el valor, lo que provoca pérdidas a otros inversores cuando el precio cae. Estas recomendaciones pueden presentarse como información clave procedente de personas «con información privilegiada», puesta a su disposición gracias a un estatus privilegiado o especial.

Los estafadores utilizan con frecuencia nuevas tecnologías para difundir información falsa o engañosa sobre el precio de una acción. Por ejemplo, las «recomendaciones» de trading se difunden habitualmente a través de aplicaciones de mensajería, redes sociales y/o blogs.

VeritasCard ha publicado más información sobre la creciente tendencia de las estafas Ramp-and-Dump en este aviso.

Sistemas Trash-and-Cash

Es el opuesto de los sistemas Pump-and-Dump. En los sistemas Trash-and-Cash, los estafadores difunden información falsa para convencer a la gente de que un valor relativamente poco líquido está a punto de caer en picado y debería venderse. Cuando quienes ven esa información venden el valor, el precio se desploma y los estafadores intervienen para comprarlo a bajo precio.

Estafa de acceso anticipado a prestaciones de jubilación

En la mayoría de las jurisdicciones, las prestaciones de jubilación solo son accesibles una vez alcanzada una edad mínima de jubilación. El acceso anticipado es normalmente posible, pero suele conllevar «penalizaciones por retirada anticipada». Con esta estafa, los defraudadores prometen un acceso anticipado «sin penalización» a las prestaciones de jubilación mediante supuestas lagunas fiscales y utilizan esquemas complejos para erosionar las cuentas de jubilación a través de comisiones, inversiones, etc.

Fraude de afinidad

Los estafadores que cometen fraudes de afinidad son frecuentemente (o afirman ser) miembros del grupo al que intentan estafar. Los defraudadores explotan la edad, la identidad religiosa, étnica, sexual o profesional de su víctima para ganarse su confianza, sabiendo que es propio de la naturaleza humana confiar en quienes se parecen a uno. El fraude de afinidad implica casi siempre una inversión falsa o una inversión en la que el estafador miente sobre detalles importantes (como el riesgo de pérdida, el historial de la inversión o los antecedentes del promotor del esquema).

Muchos fraudes de afinidad son esquemas Ponzi o pirámides, en los que el dinero entregado al promotor por nuevos inversores se paga a los inversores anteriores para crear la ilusión de que la supuesta inversión es rentable. Cuando el flujo de dinero de los inversores se agota y los inversores actuales exigen ser pagados, el esquema colapsa y los inversores descubren que la mayor parte o la totalidad de su dinero ha desaparecido.

Para protegerse contra el fraude de afinidad, realice siempre su propia investigación y diligencia debida antes de aceptar asesoramiento o servicios de inversión. En particular, debería verificar siempre las referencias de la persona o empresa que ofrece el servicio y confirmar si está regulada para ejercer dicha actividad consultando el registro de su regulador local.

Estafas del Santo Grial

Los estafadores son muy conscientes del atractivo de un sistema de inversión del «Santo Grial» que generará beneficios 24/7/365 sin riesgo ni pérdidas. Una táctica habitual consiste en comercializar una fórmula o estrategia secreta que promete rendimientos extraordinarios. Desconfíe de las afirmaciones extravagantes y de los testimonios que parecen demasiado buenos para ser verdad. Por lo general, lo son.