Veritas Card σας ειδοποιεί σχετικά με απάτες και δόλιες ενέργειες

Αγαπητέ πελάτη, αγαπητή πελάτισσα, Αγαπητέ Επισκέπτη, Αγαπητέ Συνεργάτη,

Προστατευτείτε, να είστε επιφυλακτικοί απέναντι στις απάτες!

ΜΗΝ ΞΕΧΝΑΤΕ: Αν κάτι φαίνεται πολύ καλό για να είναι αληθινό, πιθανότατα δεν είναι! Σε περίπτωση αμφιβολίας, εφαρμόστε το τεστ ABUS:

A – Απαίτηση χρημάτων
B – πολύ καλό για να είναι αληθινό
U – υποκλοπή δεδομένων χρήστη
S – αυθόρμητη προσέγγιση

Παραδείγματα συνηθισμένων απατών

Τα παρακάτω αποτελούν παραδείγματα συνηθισμένων οικονομικών απατών. Είναι ωστόσο σημαντικό να υπενθυμίσουμε ότι οι απατεώνες εφευρίσκουν συνεχώς νέους τρόπους για να στοχεύουν τα επόμενα θύματά τους. Γι' αυτό πρέπει να παραμένετε σε εγρήγορση και να λαμβάνετε υπόψη την πιθανότητα απάτης, ακόμα και αν οι συνθήκες δεν αντιστοιχούν ακριβώς σε κάποιο από τα παρακάτω παραδείγματα. Θα πρέπει επίσης να προσέχετε τις ανακοινώσεις ή προειδοποιήσεις που εκδίδει η τοπική εποπτική αρχή σας, τα χρηματιστήρια ή άλλοι παράγοντες της αγοράς σχετικά με δόλια μοτίβα δραστηριότητας.

Απάτες εταιρειών-κλώνων

Οι απατεώνες μπορεί να ισχυριστούν ότι εκπροσωπούν μια νόμιμη εταιρεία για να σας παρακινήσουν να μεταφέρετε χρήματα στον λογαριασμό τους. Σε ορισμένες περιπτώσεις, οι απατεώνες μπορεί να ισχυριστούν ότι εκπροσωπούν ή ανήκουν σε μια αξιόπιστη εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένης της Veritas Card. Στόχος μιας απάτης εταιρείας-κλώνου είναι να σας κάνει να μεταφέρετε τα χρήματά σας σε έναν λογαριασμό που φαίνεται νόμιμος, αλλά στην πραγματικότητα ανήκει στους απατεώνες.

Αυτές οι απάτες συχνά περιλαμβάνουν απατεώνες που χρησιμοποιούν το λογότυπο ή την επιστολόχαρτη μιας αξιόπιστης εταιρείας, συμπεριλαμβανομένης της Veritas Card, υιοθετούν ονόματα που μοιάζουν με αυτά της αξιόπιστης εταιρείας ή χρησιμοποιούν ακόμη και τα ονόματα και τις διευθύνσεις ατόμων που σχετίζονται με την πραγματική εταιρεία.

Να είστε επιφυλακτικοί απέναντι σε αυθόρμητες κλήσεις ή email που λαμβάνετε και σας ζητούν χρήματα. Επαληθεύστε ότι όλα τα email χρησιμοποιούν το πραγματικό domain name της εταιρείας (για το Veritascard: veritascard.com ή cardveritas.com). Να είστε ιδιαίτερα προσεκτικοί σχετικά με οποιαδήποτε μη ζητηθείσα επικοινωνία μέσω κοινωνικών δικτύων. Η Card Veritas μπορεί να προωθεί τα γενικά της προϊόντα και υπηρεσίες στα κοινωνικά δίκτυα, αλλά δεν θα επικοινωνεί ποτέ μαζί σας σε αυτές τις πλατφόρμες σχετικά με τον υπάρχοντα ή υποψήφιο λογαριασμό σας. Εάν δεν είστε σίγουροι ότι μια επικοινωνία είναι νόμιμη, επικοινωνήστε με την εξυπηρέτηση πελατών της Card Veritas.

Εντοπισμένοι κλώνοι της Card Veritas

Ακολουθούν άτομα που λειτουργούν ως εταιρείες-κλώνοι της Card Veritas και έχουν εντοπιστεί: VeritasCard group, Card Veritas aide client, Veritas Card support exclusif. Αυτά τα άτομα εμφανίζονται τακτικά σε δημόσια φόρουμ και ιστότοπους αξιολογήσεων. Οι απατεώνες εκμεταλλεύονται το γεγονός ότι τα περισσότερα φόρουμ συζητήσεων, οι ιστότοποι αξιολογήσεων και τα κοινωνικά δίκτυα δεν παρακολουθούνται. Αφού δημοσιεύσουν αρκετές αρνητικές αξιολογήσεις με ψεύτικα προφίλ, δημοσιεύουν στη συνέχεια αξιολογήσεις που προτείνουν μια γρήγορη λύση για την επίλυση μιας διαφοράς, παριστάνοντας την υποστήριξη πελατών της Card Veritas. Στη συνέχεια θα σας ζητηθούν χρήματα για να δοθεί προτεραιότητα στον φάκελό σας. Για να αποκτήσουν τα διαπιστευτήριά σας, αυτά τα άτομα μπορεί επίσης να ισχυριστούν ότι αποτελούν ομάδα δράσης ή να σας προσκαλέσουν να τους εντάξετε σε μια συλλογική ομάδα για να απειλήσουν με νομικές διαδικασίες. Στη συνέχεια θα σας ζητήσουν λεπτομέρειες για τον λογαριασμό σας, τα διαπιστευτήριά σας και τα προσωπικά σας στοιχεία, και αργά ή γρήγορα θα σας ζητήσουν συμμετοχή στα νομικά έξοδα. Αυτό θα επιτρέψει στους απατεώνες να υποδυθούν την ταυτότητά σας. Η Veritas Card εργάζεται όσο το δυνατόν γρηγορότερα για την επίλυση τυχόν διαφορών. Γνωρίζουμε ότι ο περιορισμός ενός λογαριασμού μπορεί να προκαλέσει άγχος, αλλά σε καμία περίπτωση δεν πρέπει να υποκύψετε σε υποσχέσεις δήθεν προνομιακής επίλυσης.

Προσοχή στα σημάδια!

Ακολουθούν ορισμένα σημάδια στα οποία πρέπει να δώσετε προσοχή εάν σας επικοινωνήσει κάποιος που ισχυρίζεται ότι εργάζεται για την Card Veritas ή ότι είναι συνδεδεμένος με τη Veritas Card:

Η Veritas Card δεν πραγματοποιεί αυθόρμητες κλήσεις σε καταναλωτές για να προσφέρει υπηρεσίες ή προϊόντα ή να κάνει επενδυτικές συστάσεις.
Η Card Veritas δεν επικοινωνεί απευθείας με πελάτες μέσω κοινωνικών δικτύων.
Η Card Veritas δεν σας χρεώνει για βοήθεια ή συμβουλές σχετικά με την ολοκλήρωση αίτησης λογαριασμού.
Η Veritas Card δεν σας χρεώνει τέλη για την παραλαβή εγγράφων.
Η Veritas Card δεν σας ζητά απομακρυσμένη πρόσβαση στον υπολογιστή ή στη φορητή συσκευή σας.
Η Card Veritas δεν σας ζητά να πραγματοποιήσετε εσωτερική ή εξωτερική μεταφορά μετοχών ή χρημάτων μέσω τηλεφώνου.
Η Veritas Card δεν σας ζητά να μοιραστείτε τα στοιχεία σύνδεσής σας, ιδιαίτερα όταν αυτό γίνεται δημιουργώντας αίσθηση επείγοντος (για παράδειγμα, «Εντοπίσαμε απόπειρα απάτης/κλοπής στον λογαριασμό σας και χρειαζόμαστε τα στοιχεία σας για να την αποτρέψουμε» ή «Μας ενημέρωσαν για σημαντική μείωση του υπολοίπου του λογαριασμού σας και χρειαζόμαστε τη βοήθειά σας»).

Ελέγξτε και ξανελέγξτε!

Αν επικοινωνήσει μαζί σας κάποιος που ισχυρίζεται ότι εργάζεται για μια εταιρεία, θυμηθείτε:

Επαληθεύστε τα στοιχεία επικοινωνίας της εταιρείας στον ιστότοπό της
Λάβετε υπόψη ότι οι απατεώνες μπορεί να σας κατευθύνουν στον πραγματικό ιστότοπο της εταιρείας, χρησιμοποιώντας όμως διαφορετικά στοιχεία επικοινωνίας μαζί σας.
Μπορείτε να επικοινωνήσετε με την Veritas Card για να επαληθεύσετε πληροφορίες ή να αναφέρετε τις ανησυχίες σας στη σελίδα αυτή: Εξυπηρέτηση πελατών
Μπορείτε να ελέγξετε τα προϊόντα και τις υπηρεσίες που προσφέρουμε: veritascard.com ή cardveritas.com
Εάν δεν έχετε λογαριασμό στην Veritas Card, παρακαλούμε αναφέρετε κάθε ανησυχία σχετικά με απάτη στην αστυνομία της δικαιοδοσίας σας.

Συστήματα Pump-and-Dump ή Ramp-and-Dump

Σε αυτά τα συστήματα, οι απατεώνες επενδύουν σε μια μετοχή ή κρυπτονόμισμα και στη συνέχεια διαδίδουν ψευδείς ή παραπλανητικές πληροφορίες για να δημιουργήσουν φρενίτιδα αγορών που τεχνητά «φουσκώνει» την τιμή. Έπειτα πουλούν τις δικές τους μετοχές ή κρυπτονομίσματα στη διογκωμένη τιμή και σταματούν να προωθούν την αξία, με αποτέλεσμα ζημίες για τους υπόλοιπους επενδυτές όταν η τιμή καταρρέει. Αυτές οι συστάσεις μπορεί να παρουσιάζονται ως βασικές πληροφορίες από «εμπιστευτικές» πηγές, που σας διατίθενται λόγω κάποιας προνομιακής ή ειδικής ιδιότητας.

Οι απατεώνες χρησιμοποιούν συχνά νέες τεχνολογίες για να διαδώσουν ψευδείς ή παραπλανητικές πληροφορίες σχετικά με την τιμή μιας μετοχής. Για παράδειγμα, οι «συστάσεις» trading διαδίδονται συχνά μέσω εφαρμογών ανταλλαγής μηνυμάτων, κοινωνικών δικτύων ή/και blogs.

Η Veritas Card έχει δημοσιεύσει περισσότερες πληροφορίες σχετικά με την αυξανόμενη τάση απατών Ramp-and-Dump σε αυτή την προειδοποίηση.

Συστήματα Trash-and-Cash

Πρόκειται για το αντίθετο των συστημάτων Pump-and-Dump. Στα συστήματα Trash-and-Cash, οι απατεώνες διαδίδουν ψευδείς πληροφορίες για να πείσουν τους ανθρώπους ότι ένας σχετικά μη ρευστός τίτλος πρόκειται να καταρρεύσει σε αξία και πρέπει να πουληθεί. Όταν όσοι βλέπουν αυτές τις πληροφορίες πουλούν τον τίτλο, η τιμή του καταρρέει και οι απατεώνες παρεμβαίνουν για να τον αγοράσουν σε χαμηλή τιμή.

Απάτη πρόωρης πρόσβασης σε συνταξιοδοτικές παροχές

Στις περισσότερες δικαιοδοσίες, οι συνταξιοδοτικές παροχές είναι προσβάσιμες μόνο μετά την επίτευξη ελάχιστης ηλικίας συνταξιοδότησης. Η πρόωρη πρόσβαση είναι κατά κανόνα δυνατή αλλά συνεπάγεται συχνά «ποινές πρόωρης ανάληψης». Με αυτή την απάτη, οι απατεώνες υπόσχονται πρόωρη πρόσβαση «χωρίς ποινές» στις συνταξιοδοτικές παροχές μέσω υποτιθέμενων φορολογικών κενών και χρησιμοποιούν σύνθετα συστήματα για να διαβρώσουν τους συνταξιοδοτικούς λογαριασμούς μέσω προμηθειών, επενδύσεων κ.λπ.

Απάτη συγγένειας

Οι απατεώνες που διαπράττουν απάτες συγγένειας είναι συχνά (ή ισχυρίζονται ότι είναι) μέλη της ομάδας που επιχειρούν να εξαπατήσουν. Εκμεταλλεύονται την ηλικία, τη θρησκευτική, εθνοτική, σεξουαλική ή επαγγελματική ταυτότητα του θύματος για να κερδίσουν την εμπιστοσύνη του, γνωρίζοντας ότι είναι στη φύση του ανθρώπου να εμπιστεύεται άτομα που του μοιάζουν. Η απάτη συγγένειας περιλαμβάνει σχεδόν πάντα μια ψεύτικη επένδυση ή μια επένδυση στην οποία ο απατεώνας ψεύδεται για σημαντικές λεπτομέρειες (όπως τον κίνδυνο ζημίας, το ιστορικό της επένδυσης ή το ιστορικό του προωθητή του συστήματος).

Πολλές απάτες συγγένειας είναι συστήματα Ponzi ή πυραμίδες, στα οποία τα χρήματα που δίνονται στον προωθητή από νέους επενδυτές καταβάλλονται στους προηγούμενους επενδυτές για να δημιουργηθεί η ψευδαίσθηση ότι η υποτιθέμενη επένδυση αποδίδει. Όταν η εισροή χρημάτων από επενδυτές στερεύει και οι τρέχοντες επενδυτές απαιτούν να πληρωθούν, το σύστημα καταρρέει και οι επενδυτές ανακαλύπτουν ότι το μεγαλύτερο μέρος ή το σύνολο των χρημάτων τους έχει εξαφανιστεί.

Για να προστατευτείτε από την απάτη συγγένειας, διεξάγετε πάντα τη δική σας έρευνα και δέουσα επιμέλεια πριν αποδεχτείτε συμβουλές ή υπηρεσίες επενδύσεων. Συγκεκριμένα, θα πρέπει πάντα να επαληθεύετε τα διαπιστευτήρια του ατόμου ή της εταιρείας που προσφέρει την υπηρεσία και να επιβεβαιώνετε αν είναι αδειοδοτημένοι για την άσκηση αυτής της δραστηριότητας, συμβουλευόμενοι το μητρώο του τοπικού εποπτικού φορέα.

Απάτες Αγίου Δισκοπότηρου

Οι απατεώνες γνωρίζουν πολύ καλά την έλξη ενός επενδυτικού συστήματος «Αγίου Δισκοπότηρου» που θα αποφέρει κέρδη 24/7/365 χωρίς κίνδυνο ή ζημίες. Μια συνηθισμένη τακτική είναι η εμπορική προώθηση μιας μυστικής φόρμουλας ή στρατηγικής που υπόσχεται εξαιρετικές αποδόσεις. Να είστε καχύποπτοι απέναντι σε υπερβολικούς ισχυρισμούς και μαρτυρίες που φαίνονται πολύ καλές για να είναι αληθινές. Συνήθως είναι!