Veritas Card vás upozorňuje na podvody a podvodné praktiky

Vážený kliente, vážená klientko, vážený návštěvníku, vážený partnere,

Chraňte se – nenechte se napálit!

NEZAPOMEŇTE: Pokud to vypadá příliš dobře, aby to byla pravda, pravděpodobně to pravda není! V případě pochybností použijte test PAST:

P – Peníze požadovány
A – Až příliš dobré, aby to byla pravda
S – Stažení přihlašovacích údajů
T – Telefonát nebo kontakt bez předchozího upozornění

Příklady běžných podvodů

Níže jsou uvedeny příklady běžných finančních podvodů. Je však důležité připomenout, že pachatelé podvodů neustále vymýšlejí nové způsoby, jak cílit na své další oběti. Proto musíte zůstat obezřetní a počítat s možností podvodu, i když okolnosti přesně neodpovídají žádnému z níže uvedených příkladů. Měli byste také sledovat upozornění nebo varování vydávaná vaším místním regulačním orgánem, burzami nebo jinými účastníky trhu ohledně schémat podvodné činnosti.

Podvody klonovacích společností

Podvodníci mohou předstírat, že zastupují legitimní společnost, aby vás přiměli převést peníze na jejich účet. V některých případech mohou podvodníci tvrdit, že zastupují nebo jsou součástí renomované společnosti poskytující finanční služby, včetně Veritas Card. Cílem podvodu klonovací společnosti je přimět vás k převodu peněz na účet, který se jeví jako legitimní, ale ve skutečnosti patří podvodníkům.

Tyto podvody často spočívají v tom, že podvodník používá logo nebo hlavičku renomované společnosti, včetně Veritas Card, přijímá názvy podobné názvu renomované společnosti nebo dokonce používá jména a adresy osob spojených se skutečnou společností.

Dejte si pozor na nečekané hovory nebo e-maily, v nichž je po vás požadováno zaslání peněz. Ověřte, že všechny e-maily používají skutečnou doménu společnosti (pro Veritascard: veritascard.com nebo cardveritas.com). Buďte zvláště obezřetní při jakékoli nevyžádané komunikaci prostřednictvím sociálních sítí. Card Veritas může propagovat své obecné produkty a služby na sociálních sítích, ale nikdy s vámi na těchto platformách nebude komunikovat o vašem stávajícím nebo potenciálním účtu. Pokud si nejste jisti, zda je komunikace legitimní, kontaktujte prosím zákaznický servis Card Veritas.

Identifikované klony Card Veritas

Zde jsou osoby vystupující jako klonovací společnosti Card Veritas, které byly identifikovány: VeritasCard group, Card Veritas aide client, Veritas Card support exclusif. Tyto osoby se pravidelně vyskytují na veřejných fórech a recenzních webech. Podvodníci využívají toho, že většina diskusních fór, webů s recenzemi a sociálních sítí není dostatečně sledována. Poté, co zveřejní několik negativních recenzí pod falešnými profily, vloží recenze nabízející rychlé řešení sporu a vydávají se přitom za zákaznickou podporu Card Veritas. Následně po vás budou požadovat peníze za přednostní vyřízení vašeho případu. Aby získaly vaše přihlašovací údaje, mohou tyto osoby také tvrdit, že tvoří skupinu pro kolektivní akci, nebo vás zvát, abyste se k nim připojili a společně hrozili soudním řízením. Tyto osoby pak budou požadovat podrobnosti o vašem účtu, přihlašovací údaje a osobní údaje a dříve či později také finanční příspěvek na soudní náklady. To podvodníkům umožní vydávat se za vás. Veritas Card pracuje co nejrychleji na řešení případných sporů. Víme, že omezení účtu může být stresující, ale za žádných okolností byste neměli podlehnout slibům údajně přednostního vyřízení.

Pozor na varovné signály!

Zde jsou varovné signály, na které si musíte dát pozor, pokud vás kontaktuje někdo, kdo tvrdí, že pracuje pro Card Veritas nebo je přidružen k Veritas Card:

Veritas Card nevolá spotřebitelům bez předchozího upozornění, aby nabídla služby nebo produkty či doporučovala investice.
Card Veritas nekomunikuje přímo se zákazníky na sociálních sítích.
Card Veritas vám neúčtuje poplatky za pomoc nebo poradenství při dokončení žádosti o účet.
Veritas Card vám neúčtuje poplatky za příjem dokumentů.
Veritas Card vás nežádá o vzdálený přístup k vašemu počítači nebo mobilnímu zařízení.
Card Veritas vás nežádá, abyste telefonicky prováděli interní nebo externí převody akcií nebo peněz.
Veritas Card po vás nepožaduje sdílení přihlašovacích údajů, zejména pokud se tak děje vyvoláváním pocitu naléhavosti (například: „Zjistili jsme pokus o podvod/krádež na vašem účtu a potřebujeme vaše přihlašovací údaje, abychom ho zastavili/odvrátili" nebo „Byli jsme informováni o výrazném poklesu zůstatku na vašem účtu a potřebujeme vaši pomoc").

Ověřte a znovu ověřte!

Pokud vás kontaktuje někdo, kdo tvrdí, že pracuje pro určitou společnost, mějte na paměti:

Ověřte kontaktní údaje společnosti na jejích webových stránkách.
Vezměte prosím na vědomí, že podvodníci vás mohou nasměrovat na skutečné webové stránky společnosti, ale ke komunikaci s vámi používat jiné kontaktní údaje.
Společnost Veritas Card můžete kontaktovat za účelem ověření informací nebo nahlášení svých obav na této stránce: Zákaznický servis
Produkty a služby, které nabízíme, si můžete ověřit na: veritascard.com nebo cardveritas.com
Pokud u společnosti Veritas Card nemáte účet, nahlaste veškeré obavy týkající se podvodu policii ve vaší jurisdikci.

Schémata Pump-and-Dump nebo Ramp-and-Dump

V těchto schématech podvodníci investují do akcie nebo kryptoměny a poté šíří nepravdivé nebo klamavé informace, aby vyvolali nákupní mánii, která uměle „nafoukne" cenu akcie nebo kryptoměny. Následně prodají své vlastní akcie nebo kryptoměny za nafouknutou cenu a přestanou danou akcii propagovat, což ostatním investorům přináší ztráty, když cena akcie nebo kryptoměny klesne. Tato doporučení mohou být prezentována jako klíčové informace pocházející od osob „zasvěcených", které jsou vám zpřístupněny díky vašemu privilegovanému nebo zvláštnímu postavení.

Podvodníci často využívají nové technologie k šíření nepravdivých nebo klamavých informací o ceně akcie. Například obchodní „doporučení" jsou běžně šířena prostřednictvím aplikací pro zasílání zpráv, sociálních sítí a/nebo blogů.

Veritas Card zveřejnil další informace týkající se rostoucího trendu podvodů Ramp-and-Dump v tomto upozornění.

Schémata Trash-and-Cash

Jedná se o opak schémat Pump-and-Dump. Ve schématech Trash-and-Cash podvodníci šíří nepravdivé informace, aby přiměli lidi uvěřit, že relativně nelikvidní cenný papír pravděpodobně ztratí na hodnotě a měl by být prodán. Jakmile ti, kdo tyto informace zaregistrují, cenný papír prodají, cena se propadne a podvodníci vstoupí na trh, aby ho koupili za nízkou cenu.

Podvod s předčasným přístupem k důchodovým dávkám

Ve většině jurisdikcí jsou důchodové dávky dostupné až po dosažení minimálního důchodového věku. Předčasný přístup je sice obvykle možný, ale zpravidla s sebou nese „sankce za předčasný výběr". V rámci tohoto podvodu slibují podvodníci předčasný přístup k důchodovým dávkám „bez sankcí" prostřednictvím údajných daňových mezer a pomocí složitých schémat postupně eroduují důchodové účty prostřednictvím poplatků, investic apod.

Podvod na základě skupinové příslušnosti

Podvodníci páchající podvody na základě skupinové příslušnosti jsou často (nebo tvrdí, že jsou) členy skupiny, kterou se snaží podvést. Využívají věk, náboženskou, etnickou, sexuální nebo profesní identitu své oběti, aby si získali její důvěru, přičemž vědí, že je lidskou přirozeností důvěřovat lidem, kteří se vám podobají. Podvod na základě skupinové příslušnosti téměř vždy zahrnuje falešnou investici nebo investici, při níž podvodník lže o důležitých podrobnostech (jako je riziko ztráty, historie investice nebo minulost promotéra schématu).

Mnohé podvody na základě skupinové příslušnosti jsou Ponziho nebo pyramidová schémata, v nichž jsou peníze svěřené promotérovi novými investory vypláceny dřívějším investorům, aby vznikl dojem, že daná investice přináší zisky. Jakmile příliv peněz od investorů vyschne a stávající investoři požadují výplatu, schéma se zhroutí a investoři zjistí, že většina nebo veškeré jejich peníze zmizely.

Chcete-li se chránit před podvody na základě skupinové příslušnosti, vždy si proveďte vlastní průzkum a náležitou péči (due diligence) před uzavřením jakýchkoli dohod o přijetí investičního poradenství nebo služeb. Zejména byste měli vždy ověřit reference osoby nebo společnosti nabízející danou službu a potvrdit, zda je oprávněna tuto činnost vykonávat, a to nahlédnutím do registru vašeho místního regulátora.

Podvody se „Svatým grálem"

Podvodníci si jsou dobře vědomi přitažlivosti investičního schématu „Svatý grál", které bude generovat zisky 24/7/365 bez rizika nebo ztrát. Běžnou taktikou je nabídka tajného vzorce nebo strategie slibující mimořádné výnosy. Mějte se na pozoru před přehnanými tvrzeními a posudky, které se zdají být příliš dobré na to, aby byly pravdivé. Obvykle také jsou!